6 اشتباه رایج در سرمایه گذاری

بسیاری از ما می دانیم که "عقب 20/20" است. این عبارت به این امر اشاره دارد که اکنون می توانیم به وقایع گذشته نگاه کنیم و چیزهایی را به وضوح ببینیم که در آن مقطع زمانی برای ما مشخص نبود. در حالی که ما قادر به پیش بینی آینده نیستیم یا تصوری از آنچه در آن وجود دارد ، می توانیم با یادگیری از تجربیات گذشته ، خواه آنها خودمان باشند یا دیگران.

همین امر برای سرمایه گذاری نیز انجام می شود. با توجه به اشتباهات رایج دیگران ، می توانید برای جلوگیری از آنها بهتر قرار بگیرید.

در اینجا شش اشتباه رایج در سرمایه گذاری آورده شده است. آیا هیچ یک از آنها برای شما آشنا به نظر می رسد؟

1. به "زمزمه" ایمان داشته باشید

غالباً گفته می شود: "اگر به نظر می رسد خیلی خوب است ، احتمالاً چنین است".

امروز ، انتشار اطلاعات عمومی به حدی سریع است که قیمت سهام در عرض چند دقیقه از انتشار اطلاعات جدید واکنش نشان می دهد. سرمایه گذاران که به امید دریافت اطلاعات از دیگران منتظر آخرین "زمزمه ها" هستند ، احتمالاً متوجه می شوند که بازارها از آنها پیش رفته اند و این قیمت را از قبل قیمت گذاری کرده اند.

نوع دیگری از "زمزمه" می تواند به صورت اطلاعات خصوصی به وجود بیاید - اگر این مورد باشد ، "تجارت خودی" در نظر گرفته می شود که غیرقانونی است ، به خطر می افتد که جریمه های سنگین و/یا زندان برای هم برای اهدا کننده و هم برای دریافت کننده این موارداطلاعاتبه همین ترتیب ، "زمزمه ها" معمولاً برای کسی که آنها را می شنود ، ارزش چندانی ندارد.

2. تمام تخم های خود را در یک سبد قرار دهید

خرد سنتی نشان می دهد که داشتن تمام منابع ما فقط در یک امکان بسیار خطرناک است. متنوع سازی مهم است. عوامل بسیاری وجود دارد که می تواند در بازار تأثیر بگذارد ، هر چقدر هم که محکومیت شما بر روی هر شرکت یا بخش خاصی قوی باشد. نظریه نمونه کارها مدرن ، که توسط استاد هری ماکوویتز نوشته شده است ، استدلال می کند که پرتفوی متنوع تمایل دارند با گذشت زمان در سطح پایین تر از خطر بهتر عمل کنند.

روش های مختلفی برای تنوع وجود دارد ، از جمله اما محدود به این موارد نیست:

نگه داشتن نمونه کارها از چندین سهام

در حالی که هیچ شماره جادویی در این مورد وجود ندارد ، به طور معمول یک نمونه کارها متنوع در هر جایی بین 20-50 سهام یا بیشتر وجود دارد. به این ترتیب ، اگر یک یا چند مورد از سهام عملکرد ضعیفی داشته باشد ، درصد کمتری از نمونه کارها شما هزینه می کند.

اعتماد واحد با دقت منتخب ، صندوق های معامله شده مبادله یا مشاوران روبو مانند DBS Digiportfolio همچنین می تواند به شما در دستیابی به چنین اهداف متنوع سازی کمک کند ، به خصوص برای سرمایه گذاران که به دنبال شروع سرمایه گذاری با سرمایه کوچکتر هستند.

نگه داشتن نمونه کارها در کلاسهای دارایی چندگانه

به طور کلی ، یک نمونه کارها متعادل شامل 50 ٪ سهام و 50 ٪ اوراق است. دلیل اصلی این واقعیت این است که سهام و اوراق قرضه تمایل دارند در جهت های مخالف به یکدیگر حرکت کنند و در نتیجه سطح ریسک نمونه کارها را متعادل می کنند.

تخصیص دارایی با سرمایه گذار به سرمایه گذار متفاوت است زیرا این امر به تحمل ریسک فردی و اهداف مالی بستگی دارد و همچنین می تواند کلاسهای دارایی دیگری مانند پول نقد و کالا را شامل شود.

نگه داشتن نمونه کارها در چندین جغرافیا

گسترش سرمایه گذاری در چندین کشور ، در صورت بروز مشکلی در اقتصاد و بازارهای مالی در یک کشور ، خطری را که در آن پیش می آید ، کاهش می دهد.

نمونه ای از غیرقابل پیش بینی بودن حرکات بازار و مزایای تنوع در هنگام شیوع Covid-19 خواهد بود. سرمایه گذاران که اوراق بهادار متنوع را به طلا متنوع کرده بودند ، برخی از ضررها (بسته به تخصیص دارایی نمونه کارها) را از بازارهای سهام در حال سقوط در سال 2020 متعادل می کردند.

اخیراً در سال 2022 ، افزایش نرخ بهره و بازده اوراق بهادار منجر به فروش سرمایه گذاران سهام رشد (به عنوان مثال بخش فناوری) شد. کسانی که فقط در سهام فناوری سرمایه گذاری کرده اند ، احتمالاً کاهش ارزش اوراق بهادار خود را نسبت به میانگین تجربه کرده اند.

3. تلاش برای زمان بازار

با موفقیت زمان بندی بازار یک شاهکار بسیار دشوار است که حتی متخصصان نهادی یا بسیار ماهر نیز اغلب در دستیابی به آن ناکام هستند. قیمت بازار کارآمد در اطلاعات به سرعت که سرمایه گذاران قادر به خرید کامل در فرورفتگی آن نیستند و در اوج خود می فروشند.

علاوه بر این ، بسیاری از وقایع در دنیای واقعی که بازارها را شوکه می کنند کاملاً غیرقابل پیش بینی هستند. شیوع Covid-19 ، تنظیم شدید چین در مورد شرکت های فناوری و حتی حمله روسیه به اوکراین نمونه هایی از این دست است.

سرمایه گذاران می توانند رویکردی آهسته و پایدار برای رشد نمونه کارها داشته باشند ، با توجه به اینکه تاریخ در کنار کسانی است که می توانند صبر کنند. اقتصاد جهانی از لحاظ تاریخی دوره های طولانی تر از رکود اقتصادی را می بیند ، و بازارهای سهام فازهای "گاو نر" طولانی تر از مراحل "خرس" را مشاهده می کنند.

گزینه ای که باید در نظر بگیرید این است که به طور مرتب وارد بازار شوید و پس از صرفه جویی در سرمایه گذاری به سرمایه گذاری تبدیل شوید. همچنین می توانید مقادیر ثابت را در فواصل ثابت سرمایه گذاری کنید - معروف به میانگین هزینه دلار ، که خطر ابتلا به نتایج شدید را از نظر مثبت یا منفی کاهش می دهد.

4- با دقت کافی خود را انجام ندهید

برای یک سرمایه گذار برای یک سرمایه گذار بسیار مهم است - اهداف سرمایه گذاری آنها ، سرمایه سرمایه گذاری ، افق زمانی و سطح تحمل ریسک از جمله موارد دیگر. اینها به شکل گیری تصمیمات سرمایه گذاری گرفته شده کمک می کند.

شما باید بدانید که پس از کنار گذاشتن پس انداز برای شرایط اضطراری یا اهداف نزدیک به مدت ، می توانید چقدر سرمایه گذاری کنید. سرمایه گذاری پولی که به زودی ممکن است به آن نیاز داشته باشید می تواند منجر به تصمیم گیری های استرس محور شود که اغلب غیر منطقی هستند.

شما همچنین باید درک خوبی از سرمایه گذاری هایی که انجام می دهید داشته باشید. این به معنای انجام مشاوره تحقیق و سؤال از متخصصان امور مالی به ویژه اگر در مورد آنچه با شما به اشتراک گذاشته شده است مشخص نیست.

این که آیا شما گزینه های سرمایه گذاری ساده یا پیچیده را در نظر دارید ، اطمینان حاصل کنید که تمام جنبه های محصول ، به ویژه ساختار بازپرداخت آن و خطرات مربوط به آن را درک کرده اید.

5- رویکردی جامع در تصمیمات سرمایه گذاری خود نگرفته اید

معیارهای مختلف مالی می تواند در کمک به شما در تصمیم گیری سرمایه گذاری خود نقش داشته باشد. با این حال ، آنها اغلب در مورد سرمایه گذاری در هنگام استفاده در انزوا بسیار اندک می گویند.

به عنوان مثال قیمت سهام را در نظر بگیرید. سهام 20 دلاری لزوماً ارزان تر از سهام 50 دلار نیست ، زیرا این بستگی به ارزش واقعی شرکت با قیمت فعلی خود دارد. یک متریک مشترک برای تعیین اینکه آیا سهام به پایان رسیده یا کم ارزش است ، نسبت قیمت به درآمد (P/E) است که قیمت سهام یک شرکت را در برابر سود خود برای هر سهم مقایسه می کند.

حتی نگاه کردن به نسبت های P/E به تنهایی ممکن است تصویری عادلانه نیز نداشته باشد. به عنوان مثال ، اگر سرمایه گذاران انتظار درآمد و سود شرکت A را داشته باشند که سهام آنها با نسبت بالای P/E 50 تجارت می کند تا شرکت B را با نسبت P/E 25 فراتر بگذارد ، ممکن است اولی گران قیمت نباشد.

این امر همچنین ممکن است صادق باشد اگر شرکت A سابقه افزایش درآمد هر سه ماه یا سال را داشته باشد. در این حالت ، سرمایه گذاران ممکن است مایل به پرداخت حق بیمه برای ریسک کمتری باشند و از این رو قیمت سهام بالاتر و نسبت P/E.

نسبت P/E بالا ممکن است نشان دهد که قیمت سهام نسبت به درآمد بالا است و همچنین نشان می دهد که یک سهام بیش از حد ارزش دارد. با این حال ، این ممکن است سهام را به یک خرید بد تبدیل نکند.

به همین ترتیب ، استفاده از انواع معیارهای مالی به منظور داشتن ایده جامع از سرمایه گذاری مورد نظر شما محتاطانه است.

6. اجازه دهید احساسات شما حاکم باشد

بازده بازار سهام می تواند در مدت زمان کوتاهی انحراف داشته باشد ، اما از نظر تاریخی ، بازده تمایل دارد تا در دراز مدت به نفع سرمایه گذاران بیمار و آرام تر باشد.

آگاهی از تعصبات سرمایه گذار می تواند به ما کمک کند تا تصمیمات عاطفی کمتری بگیریم و انتخاب های بهتری به ویژه در لحظه های سرخوشی یا وحشت انجام دهیم.

آماده برای شروع؟

امروز با مدیر برنامه ریزی ثروت برای بررسی بهداشت مالی و اینکه چگونه می توانید امور مالی خود را بهتر برنامه ریزی کنید ، صحبت کنید.

برای انتخاب سرمایه گذاری به کمک نیاز دارید؟سعی کنید "پول خود را سخت تر کنید" در DBS NAV Plaer برای دریافت گزینه های سرمایه گذاری خاص بر اساس اهداف ، مشخصات ریسک و ترجیحات خود.

سلب مسئولیت و توجه مهم این مقاله فقط برای اطلاعات در نظر گرفته شده است و نباید به عنوان مشاوره مالی به آنها اعتماد کرد. قبل از تصمیم گیری برای خرید ، فروش یا نگه داشتن هرگونه سرمایه گذاری یا بیمه ، باید از یک مشاور مالی در مورد مناسب بودن آن مشاوره بگیرید.

تمام سرمایه گذاری ها با خطرات همراه هستند و می توانید برای سرمایه گذاری خود پول خود را از دست دهید. فقط در صورت درک سرمایه گذاری کنید و می توانید سرمایه گذاری خود را کنترل کنید. سرمایه گذاری های خود را متنوع کنید و از سرمایه گذاری بخش بزرگی از پول خود در یک صادرکننده محصول واحد خودداری کنید.< Pan> آگاهی از تعصبات سرمایه گذار می تواند به ما کمک کند تا تصمیمات عاطفی کمتری بگیریم و انتخاب های بهتری به ویژه در لحظات سرخوشی یا وحشت انجام دهیم.