حداقل شما برای سرمایه گذاری برای یک صندوق متقابل چقدر است؟

این که آیا شما برای سرمایه گذاری تازه وارد هستید یا سالهاست که این کار را انجام داده اید ، صندوق های متقابل راهی عالی برای سرمایه گذاری پول خود ارائه می دهند. این امکان را به شما می دهد تا بدون هیچ دردسر در انتخاب و خرید هر یک به صورت جداگانه ، در چندین سهام و اوراق قرضه سرمایه گذاری کنید. به علاوه ، شرکت های صندوق های متقابل می توانند تمام این کارها را برای شما انجام دهند. در حالی که راحت است ، وجوه متقابل به دلیل حداقل های بالقوه بالا ، همیشه در دسترس همه سرمایه گذاران نیست. شما ممکن است یک مینیوم داشته باشید که از 0 دلار تا هزاران دلار به هر چیزی نیاز داشته باشد. ممکن است بخواهید با یک مشاور مالی همکاری کنید که می تواند به شما در تعیین اینکه آیا وجوه متقابل برای شما مناسب است و در کجا ممکن است در سبد کلی شما قرار بگیرد ، کار کنید.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

هنگامی که در یک صندوق متقابل سرمایه گذاری می کنید ، یک شرکت صندوق را مسئول خرید سهام و اوراق قرضه خود قرار می دهید. این به عنوان جایگزینی برای خرید سهام مختلف فردی به تنهایی است. شما ممکن است از طریق 401 (K) تحت حمایت کارفرمایان خود با بودجه متقابل آشنا باشید. در این حالت ، شرکت صندوق منتخب کارفرمای شما سرمایه گذاری 401 (k) شما و همکاران شما را مدیریت می کند. به این ترتیب ، لازم نیست خودتان تمام محاسبات را انجام دهید تا درآمد خود را بهینه کنید.

وجوه متقابل شما را ملزم می کند صندوق مورد نظر خود را انتخاب کنید. صندوق های متقابل شامل سهام ، اوراق بهادار ، بازار پول و صندوق های شاخص است. هر صندوق متقابل ترکیب متفاوتی از این زیر مجموعه های سرمایه گذاری را در اختیار دارد ، به عنوان مثال برخی از آنها فقط سهام دارند ، در حالی که سایر صندوق های متعادل ترکیبی متنوع تر را ارائه می دهند.

هنگام انتخاب صندوق متقابل ، به شما کمک می کند تا تحمل ریسک خود را برای سرمایه گذاری و جدول زمانی اهداف پس انداز خود در نظر بگیرید. به عنوان مثال ، بیایید بگوییم که در 20 سالگی خود هستید و صندوق متقابل 401 (k) خود را شروع کرده اید. شما تا زمان بازنشستگی راه طولانی دارید ، بنابراین می توانید با سرمایه گذاری خود تهاجمی تر باشید. اگر ضرر و زیان را تجربه کنید ، زمان زیادی برای تهیه آن دارید. اما مطمئناً ، اگر شما نوع تهاجمی نیستید ، همیشه می توانید یک رویکرد سرمایه گذاری ایمن تر را انتخاب کنید.

حداقل حداقل سرمایه گذاری برای صندوق های متقابل مختلف

نکته منفی در صندوق های متقابل این است که آنها می توانند حداقل نیازهای سرمایه گذاری بالایی را به ویژه برای یک سرمایه گذار مبتدی حمل کنند. به طور متوسط می توان از شما انتظار می رود حداقل 2500 دلار برای باز کردن یک صندوق متقابل پیشی بگیرید. با این حال ، وجوهی وجود دارد که به مبلغ 500 دلار نیاز دارند. به دلیل این تفاوت زیاد در حداقل مبلغ سرمایه گذاری ، قبل از انتخاب صندوق متقابل به خرید اطراف کمک می کند.

به طور معمول ، حداقل های پایین تر برای سرمایه گذاران جوان که هنوز هزاران دلار برای پس انداز ندارند ، بهتر کار خواهد کرد. سرمایه گذاران با تجربه تر ممکن است هنوز هم بخواهند از حداقل های پایین استفاده کنند تا سرمایه گذاری های خود را از طریق صندوق های متعدد گسترش دهند.

تحمیل حداقل ها به صندوق متقابل اجازه می دهد تا پول نقد و مدیریت روزانه را ادامه دهد. بعضی اوقات می توانید یک صندوق متقابل پیدا کنید که دارای سرمایه گذاری بیشتری با حداقل بالاتر باشد ، اگرچه حداقل خود برای همه سرمایه گذاران لازم نیست. همچنین ممکن است برای انواع مختلف حساب مانند IRA حداقل های پایین تری را ببینید. 401 (k) صندوق های متقابل به حداقل نیاز ندارند.

آیا باید حداقل سرمایه گذاری کنید؟

نکته خوب در مورد حداقل صندوق های متقابل این است که مقدار دقیق متفاوت است و به مدیر صندوق بستگی دارد. این بدان معنی است که هر مدیر به مقدار بالایی احتیاج ندارد. باز هم ، این زمانی است که قبل از انتخاب خود ، برای مدیران سرمایه گذاری و صندوق های متقابل خرید می شود. به این ترتیب ، شما مجبور نخواهید شد که وقتی واقعاً بودجه لازم برای تأمین هزینه را ندارید ، با حداقل بالایی روبرو شوید.

اگر می توانید حداقل یک صندوق متقابل را برآورده کنید و دوست دارید ترکیبی از وجوهی را که می گیرید دوست دارید ، پس باید حداقل حداقل سرمایه گذاری کنید. سرمایه گذاری بیشتر به این معنی است که شما دارایی بیشتری برای تخصیص و فضای بیشتری برای رشد دارید. حداقل مطمئناً مکان خوبی برای شروع است. در هر صورت ، خواه یک سرمایه گذار مبتدی باشید و چه فصلی ، می توانید با ادامه کار ، پول بیشتری به صندوق اضافه کنید.

گزینه های دیگر برای صندوق های متقابل چیست؟

اگر می خواهید با سرمایه گذاری صندوق متقابل شروع کنید ، نیازی به نگرانی نیست ، اما نمی توانید حداقل را برآورده کنید. گزینه های دیگری داریدیکی از این گزینه ها کار از طریق کارگزاری آنلاین است. اینها به شما امکان می دهد سهام و معاملات ETF خود را انجام دهید ، که هر کدام حدود 5 دلار هزینه دارند. به علاوه ، شما نیازی به نگرانی در مورد دیدار با حداقل های آسمان ندارید.

همچنین می توانید با یک مشاور Robo ، یک حساب کاربری را باز کنید. یک مشاور روبو به شما امکان می دهد اهداف و ترجیحات سرمایه گذاری خود را تنظیم کنید و سپس آنها را فراموش کنید. بعلاوه ، اگر اصلاً حداقل وجود داشته باشد ، بیشتر مشاوران روبو دارای حداقل های کم هستند.

به عنوان مثال ، نه بهتر و نه WealthSimple به حداقل سرمایه گذاری نیاز ندارند ، در حالی که Hedgeable فقط به 1 دلار نیاز دارد. با این وجود به خاطر داشته باشید که همه مشاورین روبو با حداقل های خود بسیار ملایم نیستند. برای یک ، بازوی مشاور Robo-Vanguard ، خدمات مشاور مشاور شخصی Vanguard ، به حداقل 50،000 دلار سرمایه گذاری نیاز دارد. سایر مشاوران روبو حداقل سرمایه گذاری متوسط را به حداقل تحمیل می کنند.

همچنین گزینه های سرمایه گذاری جدیدتری مانند بلوط ، استاش و نقوش وجود دارد. به عنوان یک مشاور روبو ، Acos حداقل نیاز به شما ندارد و شما را قادر می سازد تا تغییر یدکی خود را سرمایه گذاری کنید. استاش حداقل 5 دلار نیاز دارد ، اما این آزادی را به شما می دهد تا در دلایلی که به آنها اهمیت می دهید سرمایه گذاری کنید.

سرانجام ، Motif به عنوان یک کارگزار و مشاور روبو کار می کند ، و سهام مجرد را با قیمت 5 دلار در هر ماه و 30 سهام (یا نقوش) با قیمت 10 دلار در ماه ارائه می دهد. Motif حداقل نیاز دارد ، اگرچه با 300 دلار ، بسیار پایین تر از حداقل صندوق متقابل است.

خط پایین

وجوه متقابل یک راه عالی برای تقریباً هر کسی است که با سرمایه گذاری شروع به کار کند. اما مانع اصلی حداقل هایی است که با بودجه متقابل همراه است. در حالی که آنها از 500 دلار شروع می شوند ، حداقل ها تمایل به اجرای بسیار زیاد دارند. این می تواند بسیاری از سرمایه گذاران را از وجوه متقابل خارج کند. خوشبختانه ، تعدادی گزینه دیگر برای صندوق های متقابل وجود دارد. به علاوه ، شما هنوز هم می توانید برای شروع سفر سرمایه گذاری خود وجوه کمترین نرخ را پیدا کنید.

نکاتی برای سرمایه گذاری در بودجه

• اگر از گزینه ها غافلگیر شده اید یا سؤالاتی دارید که باید به شما پاسخ داده شود ، به یاد داشته باشید که همیشه می توانید برای کمک به یک حرفه ای مراجعه کنید. یک مشاور مالی می تواند به شما کمک کند تا بفهمید چگونه می توانید پول خود را سرمایه گذاری کنید و پیدا کردن یک مشاور مالی لازم نیست سخت باشد. ابزار رایگان SmartAsset با حداکثر سه مشاور مالی Vetted که در منطقه شما خدمت می کنند مطابقت دارد و می توانید بدون هیچ هزینه ای با مسابقات مشاور خود مصاحبه کنید تا تصمیم بگیرید کدام یک برای شما مناسب است. اگر آماده پیدا کردن مشاور هستید که می تواند به شما در رسیدن به اهداف مالی خود کمک کند ، اکنون شروع کنید.
• این یک تصور غلط رایج است که برای شروع سرمایه گذاری باید پول زیادی داشته باشید. با این حال ، این نمی تواند از حقیقت دور باشد. به خصوص با بلوط ، استاش و موارد دیگر ، سرمایه گذاری مقادیر کمتری در دسترس تر شده است. بعلاوه ، این نوع خدمات سرمایه گذاری می توانند سرمایه گذاری های شما را با ساختار هزینه بسیار کمتری نسبت به مشاوران سنتی سرمایه گذاری مدیریت کنند.
• اگر در حال مقایسه سرمایه گذاری در ETFS در مقابل صندوق های متقابل هستید ، هر کدام جوانب مثبت و منفی خود را دارند. به عنوان مثال ، وجوه متقابل شما را ملزم به پرداخت یک شرکت مدیریتی می کند در حالی که می توانید ETF های خود را منفعلانه تر مدیریت کنید. از طرف دیگر ، هزینه های هر ETF که خریداری می کنید می تواند به راحتی اضافه شود.

اعتبار عکس: © iStock.com/drazen_ ، © iStock.com/Mapodile ، © iStock.com/Honglouwawa