منظور از استراتژی سرمایه گذاری شخصی چیست؟

داشبورد مالی شخصی شما.

وارد برنامه بازنشستگی در محل کار من شوید

برنامه های بازنشستگی کارفرمای شما شامل برنامه های 401 (k) و 403 (ب).

حساب های بازنشستگی و سرمایه گذاری فردی شما.

مرکز مشاوره و خدمات حرفه ای شما.

دوست دارید کدام نوع حساب را ثبت نام کنید یا ثبت نام کنید؟

داشبورد مالی شخصی شما.

برنامه های بازنشستگی کارفرمای شما شامل برنامه های 401 (k) و 403 (ب).

• توانمند سازی نخست وزیر IRA
• حساب سرمایه گذاری را توانمند کنید
• حساب کارگزاری را توانمند کنید

حساب های بازنشستگی و سرمایه گذاری فردی خود را باز کنید.

امروز آماده شروع هستید؟

انتخاب کنید که کدام نوع حساب را می خواهید ثبت نام کنید یا برای آنها ثبت نام کنید.

داشبورد مالی شخصی خود را ایجاد کنید.

برنامه های بازنشستگی کارفرمای خود را از جمله برنامه های 401 (k) و 403 (ب) مشاهده کنید.

• توانمند سازی نخست وزیر IRA
• حساب سرمایه گذاری را توانمند کنید
• حساب کارگزاری را توانمند کنید

حساب های بازنشستگی و سرمایه گذاری فردی خود را باز کنید.

منو نزدیک جستجو کنید استراتژی شخصی

روش سرمایه گذاری ما بر اساس وزن بخش و سبک ، به حداقل رساندن ریسک و بهینه سازی مالیات ساخته شده است. ما بر اساس وضعیت و اهداف منحصر به فرد شما یک نمونه کار شخصی سازی خواهیم کرد.

درباره استراتژی های سرمایه گذاری ما بیشتر بدانید

یک رویکرد صدا

ما به شما کمک خواهیم کرد تا با استفاده از برنامه ریز بازنشستگی ما ، آینده مالی خود را برنامه ریزی کنید تا رویکرد بهینه برای تأمین نیازهای مالی خود را شناسایی کنید.

ما استراتژی نمونه کارها شما را به وضعیت مالی خاص شما و سطح تحمل ریسک شما متناسب خواهیم کرد.

ما با شما همکاری خواهیم کرد تا یک برنامه سرمایه گذاری ایجاد کنیم که هم هزینه و هم از نظر مالیات باشد.

ما با استفاده از فناوری برنده جایزه خود ، رویکرد سنتی شاخص را بهبود بخشیده ایم و به شما یک استراتژی نمونه کارها شخصی و تیمی از مشاوران برای اجرای آن می دهیم.

عملکرد ما را ببینید

استراتژی شخصی ® سرمایه گذاری سرمایه گذاری

کمیته سرمایه گذاری ما بر اساس پنج اصل هدایت ما نظارت دارد

با دیدن تصویر مالی کامل شما ، می توانیم یک تخصیص کارآمد ارائه دهیم. با تکامل زندگی شما ، ما تنظیمات تخصیصی را توصیه می کنیم تا استراتژی خود را با وضعیت همیشه در حال تغییر خود ادامه دهید.

تخصیص نمونه کارها پویا

از آنجا که ما تصویر کامل مالی شما را می بینیم ، می توانیم یک تخصیص کارآمد ارائه دهیم. با تکامل زندگی شما ، ما تنظیمات تخصیصی را توصیه می کنیم تا استراتژی را با وضعیت همیشه در حال تغییر خود ادامه دهید.

شخصی سازی

ما به نمونه کارها "یک اندازه متناسب با همه" اعتقاد نداریم. رویکرد ما متناسب با شما و اهداف شما است. با هم ، ما طرحی را ایجاد خواهیم کرد که براساس ترجیحات شما و چه مرحله ای در زندگی شما باشد.

وزنه برداری هوشمند

با محدود کردن قرار گرفتن در معرض هر بخش ، اندازه یا سبک به نفع تنوع و تعادل بیشتر ، در صورت کاهش بازار یا بخش خاص ، در برابر ریسک نزولی محافظت می شوید.

بهینه سازی مالیات

موقعیت مالیاتی دارایی ها را در انواع مختلف حساب قرار می دهد تا به حداقل رساندن مالیات کمک کند (اوراق بهادار بازده بالاتر در صورت امکان در حساب های مالیاتی قرار می گیرد). برداشت از دست دادن مالیاتی می تواند سود سرمایه تحقق یافته را جبران کند و در برابر درآمد تا حد مربوط به IRS انجام شود.

مجدداً

تعادل مداوم در حال انجام ، که زمانی اتفاق می افتد که بازار فرصت ها را ارائه می دهد ، می تواند به جلوگیری از اشتباهات عاطفی پرهزینه کمک کند و به شما در خرید کم ، فروش زیاد و متنوع بودن کمک می کند. تحقیقات ما نشان می دهد که تعادل منظم می تواند به طور قابل توجهی ارزش نمونه کارها را با گذشت زمان افزایش دهد.

کمیته سرمایه گذاری به ساخت و حفظ اوراق بهادار سرمایه گذاری استراتژیک اختصاص یافته است. این فرایند شامل ساخت و ساز نمونه کارها ، انتخاب امنیت ، نظارت بر نمونه کارها و نظارت بر تجارت است. این کمیته تخصص و ده ها سال تجربه را برای ایجاد طیف گسترده ای از اوراق بهادار طراحی شده است که برای کمک به مشتریانی مانند شما در رسیدن به اهداف مالی آنها طراحی شده است.

خدمات مشورتی بسته به توافق نامه خدمات مشاوره سرمایه گذاری خاص شما ، توسط شرکت مشاوران سرمایه شخصی ("PCAC") یا گروه مشاوره توانمندسازی ، LLC ("EAG") ارائه می شود. هر دو PCAC و EAG مشاوران سرمایه گذاری ثبت شده در کمیسیون بورس و اوراق بهادار ("SEC") و شرکتهای تابعه توانمندسازی شرکت بیمه سالیانه آمریکا هستند. ثبت نام به معنای خاصی از مهارت یا آموزش نیست. سرمایه گذاری شامل ریسک است. عملکرد گذشته نشانگر بازده آینده نیست. ممکن است پول خود را از دست بدهید. همه تصاویر فقط مصور هستند. بازیگران مشتری PCAC یا EAG نیستند.

"توانمندسازی" و کلیه آرم های مرتبط ، و نام محصول علائم تجاری شرکت بیمه سالیانه توانمندسازی آمریکا است. این ماده فقط برای اهداف اطلاعاتی است و در نظر گرفته نشده است که توصیه های سرمایه گذاری ، حقوقی یا مالیاتی یا مشاوره را ارائه دهد.© 2023 توانمندسازی شرکت بیمه سالیانه آمریکا. کلیه حقوق محفوظ است.