انتخاب متولی مناسب برای شرکت خود

با توجه به نیاز مشتری ، دسترسی به مشتری به متولی مناسب ، برای موفقیت برای یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده (RIA) یا دفتر خانواده ضروری است. از شرکت های کارگزاری بزرگ و بانک های حضانت Behemoth گرفته تا تعداد کمتری از بنگاه های بوتیک کوچکتر ، تصمیم برای مشاوران می تواند در صورت عدم کارآیی ، در نهایت بر روابط مشتری تأثیر بگذارد. و بسیاری از آنها غالباً متوجه می شوند که ناامیدی ها می توانند در همان ابتدا ظهور کنند ، هنگامی که هفته ها طول می کشد تا متولی تازه منصوب شده حساب مشتری را باز کند یا هنگام گزارش ، از انتظارات چیزی بیش از تخصیص دارایی های وانیلی ساده باشد. از دیدگاه مشاور ، روابط متولی اغلب می تواند یک پیوند ضعیف در مدیریت تجربه کلی مشتری ارائه دهد ، به ویژه که بزرگترین بازیکنان این فضا اکنون به نظر می رسد اتوماسیون را نسبت به ارائه خدمات قوی تر و با توجه تر به دست می آورند.

از آنجا که شما در حال فکر کردن در مورد چیدمان حضانت هم برای شما و هم برای مشتری های خود هستید ، در اینجا چند سؤال اساسی را باید در نظر بگیرید:

یک متولی بانکی در مقابل متولی کارگزاری - آیا تفاوت وجود دارد؟

در طول بحران مالی سال 2008 ، تفاوت اساسی بین یک متولی بانکی و یک متولی کارگزاری در پی وقایع مانند عدم موفقیت برادران لمان و خرید اضطراری بانک مریل لینچ روشن شد. همانطور که معلوم است ، تمام دارایی ها به طور مساوی ثبت نمی شوند. اگر شرکت شما خود را وظیفه وفاداری به مشتریان خود می داند ، باید ایمنی و امنیت مدل حضانت بانکی از اهمیت ویژه ای برخوردار باشد.

دارایی هایی که در حساب های نگهبانی بانکی برگزار می شود ، به طور کلی هرگز به دارایی یا بدهی های بانک تبدیل نمی شوند (عنوان توسط مالک (های) حساب ها) نگهداری می شود و بنابراین نباید مشمول مطالبات طلبکاران بانک باشد. در نتیجه ، عدم موفقیت یک بانک نباید تأثیر منفی بر روی حساب های حضانت داشته باشد زیرا آنها دارایی صاحب (های) حساب هستند. دارایی هایی که در یک شرکت کارگزاری برگزار می شود ممکن است در ترازنامه آن شرکت گنجانده شود و همچنین ممکن است در پشت صحنه قرض داده شود یا در غیر این صورت "مجدداً". اگر یک کارگزاری باید شکست بخورد ، در طول دوره دریافت ، احتمالاً مشتری شما ملزم به "مطابقت" با سایر طلبکاران خواهد بود و امیدوارند که SIPC و هرگونه بیمه نامه تکمیلی به کاهش درد کمک کنند.

قابلیت های حسابداری و گزارشگری ارائه دهنده چیست؟

همه سیستم عامل های حسابداری حضانت اصلی برابر نیستند. متولیان بانک همیشه حسابداری زیادی را انجام داده اند ، و به روزهایی که بسیاری از آنها به عنوان شرکت های اعتماد محلی تأسیس شده اند ، بازگردانده شده اند. بنگاه های کارگزاری دیر به حزب حسابداری هزینه رسیده اند ، فقط پس از آنکه قانون موفقیت آمیز بر اساس هزینه ، این کار را به یک الزام تبدیل کرد ، این کار را انجام داد.

اگر پایگاه مشتری شما به طور خاص تعدادی اعتماد غیرقابل برگشت دارد ، انتخاب یک ارائه دهنده حضانت با موتور حسابداری اصلی قوی قادر به تفکیک اصلی و درآمد هم لازم و هم لازم است. همچنین ، اگر مشتری های شما عادت داشته باشند که سطح مالیات را به دست آوردن اطلاعات ضرر در اظهارات خود ببینند ، یک متولی بانکی به طور معمول این سطح از دانه بندی را ارائه می دهد ، در حالی که اظهارات حساب کارگزاری معمولاً فقط قادر به گزارش دارایی در سطح موقعیت هستند.

مشتری های من چه نوع دارایی هایی را در اختیار دارند و در چه نوع حسابهایی؟

اگر حساب های مشتری شما کوچکتر باشد و تخصیص دارایی عمدتا اوراق قرضه داخلی ، سهام و صندوق های متقابل باشد ، احتمالاً یک بستر کارگزاری برای گزارش این دارایی ها کافی است. با این حال ، اگر مشتریان شما در دارایی های داخلی و جهانی متنوع باشند و در مشارکت های محدود ، سهام خصوصی یا سایر سرمایه گذاری های جایگزین سرمایه گذاری کنند ، بسیاری از سیستم عامل های کارگزاری از حضانت آن نوع دارایی ها پشتیبانی نمی کنند. یک متولی بانکی با توانایی کامل حضانت جهانی می تواند انتخاب بهتری باشد.

سؤالات اضافی باقی مانده است: آیا می توان روابط حضانت من را تکامل داد زیرا حساب مشتری های من پیچیده تر می شوند؟ممکن است مشخصات سرمایه گذاری مشتری شما اکنون یک سهام سنتی 60/40 و تخصیص درآمد ثابت باشد ، اما آیا این پنج سال دیگر خواهد بود؟سؤال دیگری که باید در نظر بگیرید: خودشان چگونه ساختار یافته اند؟هرچه استراتژی های سرمایه گذاری پیچیده تر می شوند ، بنابراین ، ساختارهای حساب نیز می توانند دارایی ها را نگه دارند. اعتماد ، مشارکت ، LLC و سایر ساختارهای پیچیده همه می توانند "عوارض جانبی" یک برنامه سرمایه گذاری پیچیده تر باشند. شما باید حتماً یک متولی را انتخاب کنید که با تغییر نیازهای مشتری ، در میان مدت و بلند مدت از آن خارج نشود.

چه نوع تجربه حضانت برای مشتریان و شرکت من مهم است؟

مشاورانی که تشخیص می دهند که وقت خود بهتر است به جای پیمایش در بوروکراسی بزرگترین متولدین ، مشاوره مشتری را صرف کند ، می خواهند از خود بپرسند: آیا مشتری های من برای همه چیز می خواهند ، یا ما ترجیح می دهیم با یک شخص واقعی صحبت کنیم؟وقتی با کسی صحبت می کنیم ، آیا این شخص می تواند کارهایی را برای من و مشتری های من انجام دهد؟

به یاد داشته باشید ، اکنون گزینه های سرمایه گذاری زیادی برای مشتریان و چشم اندازهای شما وجود دارد ، به ویژه از طریق انفجار اخیر مشاوران روبو و سایر ابتکارات fintech. هنگامی که تصمیم برای مشتریان شما صرفاً براساس شماره عملکرد در بیانیه سه ماهه است ، این پول می تواند زودگذر شود. برای موفقیت یک شرکت مدیریت سرمایه گذاری یا خانواده ، تمایز خود از طریق یک رابطه مشتری شخصی مهم است. روابط حضوری که شما انتخاب می کنید می تواند گزاره ارزش کلی شما را تکمیل کند ، یا در صورت دشوار شدن وظایف ، از آن رابطه جدا شود ، الزامات انعطاف پذیر می شوند و نرخ خطا غیرقابل توصیف می شود.

گزینه های زیادی برای حضانت در آنجا وجود دارد ، اما در نهایت RIAS و دفاتر خانواده باید با یک ارائه دهنده حضانت همکاری کنند که هم با نیاز مشتری خود می تواند رشد کند و هم مقیاس کند. مشاوران باید ارائه دهنده حضانت را انتخاب کنند که انعطاف پذیر ، زیرک و خدمات مشتری باشد.

در Fivaciary Trust ، ما بیش از 130 سال متولی بانک بوده ایم و رویدادهایی مانند رکود بزرگ ، رکود بزرگ و دو جنگ جهانی را در بر می گیریم. از طریق آن همه ما در دنیای پرشکوه صدا و ثبات را نشان داده ایم. ما از نرم افزار حسابداری اعتماد به تاریخ در سطح جهانی استفاده می کنیم که حسابداری و گزارش کامل مالیات و همچنین تفکیک واقعی پول نقد اصلی و درآمد را ارائه می دهد. ما با حساب های همه شکل ها و اندازه ها و فناوری و تخصص برای حساب کردن موقعیت های مشتری امروز و با تکامل نیازهای آنها ، تجربه داریم.

اگرچه ما سیستم های قوی را ضروری می دانیم ، اما هرگز سعی نمی کنیم تعامل انسان را با فناوری جایگزین کنیم تا حاشیه های خود را ارتقا دهیم. ما یک مدل بسیار درگیر و شخصی متناسب ارائه می دهیم که اولین بار کارها را برای مشتریان شما انجام می دهد. با اعتماد به نفس ، از دقت ، به موقع و تصمیمات ریشه در عقل سلیم دریافت می کنید. ما بیش از یک قرن یک شرکت اعتماد بوده ایم و سابقه ما میراث تعالی در مدیریت مالی را نشان می دهد.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد حضانت ، اعتماد و سایر خدمات برای RIAS و دفاتر خانواده ، به Fiduciary-rust. com/for-advisors مراجعه کنید یا با آنها تماس بگیرید:

اسکات سامنر ، معاون رئیس جمهور و رئیس حضانت در 617-574-3426 یا ssumner@fiduciary-trust. com.

برای مشاهده نسخه PDF این مقاله اینجا را کلیک کنید.

افشای اطلاعات: نظرات بیان شده در این ماده از تاریخ صادر شده و در هر زمان تغییر می کند. هیچ چیز موجود در اینجا برای تشکیل سرمایه گذاری ، حقوقی ، مالیاتی یا حسابداری در نظر گرفته نشده است و مشتریان باید در مورد هرگونه ترتیب یا معامله پیشنهادی با مشاوران قانونی یا مالیاتی خود بحث کنند.

در مورد چگونگی کمک به شما بیشتر بدانید

© 2023 شرکت اعتماد به نفس |بوستون (617) 482-5270 |نیوهمپشایر (603) 695-4320 < Pan> اسکات سامرن ، معاون رئیس جمهور و رئیس حضانت در 617-574-3426 یا ssumner@fiduciary-trust. com.