Financial Solutions Advisor 1800 Blowing Rock Rd, Boone, NC 28607 1800 Blowing Rock Rd, Boone, NC 28607 >در مورد پیشینه این مشاور در مورد BrokerCheck Finra بیشتر بدانید (BrokerCheck به شما کمک می کند تا مشاوران و شرکت ها را تحقیق کنید.)

نام من پام واتسون است ، و من یک مشاور مجوز راه حل های مالی مریل هستم. من می توانم در صورت نیاز به شما مشاوره ارائه دهم ، یک استراتژی سرمایه گذاری و یک نمونه کارها مطابق با نیازهای شما برای کمک به شما در پیگیری اهداف سرمایه گذاری خود است.

من مشتاقانه منتظر بحث در مورد اهداف شما و همچنین یادگیری در مورد سایر علایق شما هستم. در اوقات فراغت من لذت می برم:

جدید برای سرمایه گذاری؟

با بررسی برخی از اصول اولیه شروع کنید. همانطور که اهداف خود را تعریف می کنید و نگرش خود را نسبت به ریسک ارزیابی می کنید ، از من برای روشن کردن گزینه های سرمایه گذاری خود کمک بخواهید.

• سرمایه گذاری مبانی

سرمایه گذاری مبانی

انواع سرمایه گذاری ها

نیازهای سرمایه گذاری خاص شما

سرمایه گذاری مبانی

سرمایه گذاری به دنبال این است که به دنبال رشد پول خود باشید تا اهداف خود را دنبال کنید. روش های متنوعی برای سرمایه گذاری وجود دارد ، و چندین عامل اساسی - و مرتبط با آن باید در خاطر داشته باشید. همچنین توجه به این نکته حائز اهمیت است که سرمایه گذاری شامل خطر از دست دادن پول است.

خطر در مقابل پاداش

با گذشت زمان ، سرمایه گذاری های تهاجمی تر مانند سهام به طور کلی بازده بالاتری را به همراه داشته است - اما با شانس بیشتری برای از دست دادن پول.

مزیت زمان

اگر در سنین جوانی شروع به سرمایه گذاری کنید ، ممکن است زمان بیشتری برای رشد بالقوه سرمایه گذاری های خود و فرصتی بیشتر برای سوار شدن به رکود بازار داشته باشید.

تنوع

انواع سرمایه گذاری ها

ما طیف کاملی از سرمایه گذاری ها را ارائه می دهیم ، از جمله: سهام و اوراق قرضه ، صندوق های متقابل ، صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) و اوراق بهادار مدیریت شده.

به طور کلی ، سهام دارای بالاترین پتانسیل ریسک/بازگشت و اوراق بهادار (سرمایه گذاری درآمدی ثابت) کمترین است.

سهام و اوراق قرضه

سهام: سهام مالکیت در یک شرکت. اوراق قرضه: پول به یک شرکت یا دولتی که موافقت خود را برای پرداخت پس از آن موافقت می کند.

صندوق سرمایه گذاری مشترک

سرمایه گذاری های حرفه ای که از تعداد زیادی از سرمایه گذاران برای خرید ترکیبی از سهام ، اوراق قرضه و /یا سایر اوراق بهادار استفاده می کنند ، سرمایه گذاری می کنند.

مجموعه ای از اوراق بهادار که می توانند در طول روز خریداری و فروخته شوند و می توانند مزایای مالیاتی ، تنوع بیشتر و هزینه های کمتری را برای سرمایه گذاران ارائه دهند.

اوراق بهادار مدیریت شده

استراتژی های سرمایه گذاری توصیه شده ، با استفاده از اوراق بهادار توسط متخصصان سرمایه گذاری ساخته ، نظارت و مجدداً تعادل یافته است.

نیازهای سرمایه گذاری خاص شما

هیچ رویکردی با اندازه یک اندازه برای سرمایه گذاری وجود ندارد. نحوه سرمایه گذاری شما توسط اهداف ، افق زمانی ، نیازهای نقدینگی و تحمل ریسک هدایت می شود. در اینجا چند سؤال وجود دارد که می توانید از خود بپرسید زیرا شروع به فکر کردن در مورد سرمایه گذاری می کنید.

برای چه سرمایه گذاری می کنید؟افق زمانی شما چیست؟نیاز نقدینگی شما چیست؟تحمل ریسک شما چیست؟

برای چه سرمایه گذاری می کنید؟

یک هدف خوب تعریف شده-مانند تصمیم گیری در مورد میزان بازنشستگی-اولین قدم برای تعیین آنچه ممکن است برای دستیابی به هدف شما باشد.

افق زمانی شما چیست؟

اگر در حال صرفه جویی در یک هدف بلند مدت مانند بازنشستگی هستید ، ممکن است بتوانید تهاجمی تر از آن باشید که در حال صرفه جویی در یک هدف کوتاه مدت مانند خرید خانه باشید.

نیاز نقدینگی شما چیست؟

این ضروری است که بدانید چه مقدار پول نقد ممکن است در یک نقطه معین به آن نیاز داشته باشید ، و چقدر به راحتی می توانید یک دارایی را به پول نقد تبدیل کنید بدون اینکه به طور بالقوه ضرر وارد شود.

تحمل ریسک شما چیست؟

سرمایه گذاری مبانی

سرمایه گذاری به دنبال این است که به دنبال رشد پول خود باشید تا اهداف خود را دنبال کنید. روش های متنوعی برای سرمایه گذاری وجود دارد ، و چندین عامل اساسی - و مرتبط با آن باید در خاطر داشته باشید. همچنین توجه به این نکته حائز اهمیت است که سرمایه گذاری شامل خطر از دست دادن پول است.

خطر در مقابل پاداش

با گذشت زمان ، سرمایه گذاری های تهاجمی تر مانند سهام به طور کلی بازده بالاتری را به همراه داشته است - اما با شانس بیشتری برای از دست دادن پول.

مزیت زمان

اگر در سنین جوانی شروع به سرمایه گذاری کنید ، ممکن است زمان بیشتری برای رشد بالقوه سرمایه گذاری های خود و فرصتی بیشتر برای سوار شدن به رکود بازار داشته باشید.

تنوع

انواع سرمایه گذاری ها

ما طیف کاملی از سرمایه گذاری ها را ارائه می دهیم ، از جمله: سهام و اوراق قرضه ، صندوق های متقابل ، صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) و اوراق بهادار مدیریت شده.

به طور کلی ، سهام دارای بالاترین پتانسیل ریسک/بازگشت و اوراق بهادار (سرمایه گذاری درآمدی ثابت) کمترین است.

سهام و اوراق قرضه

سهام: سهام مالکیت در یک شرکت. اوراق قرضه: پول به یک شرکت یا دولتی که موافقت خود را برای پرداخت پس از آن موافقت می کند.

صندوق سرمایه گذاری مشترک

سرمایه گذاری های حرفه ای که از تعداد زیادی از سرمایه گذاران برای خرید ترکیبی از سهام ، اوراق قرضه و /یا سایر اوراق بهادار استفاده می کنند ، سرمایه گذاری می کنند.

مجموعه ای از اوراق بهادار که می توانند در طول روز خریداری و فروخته شوند و می توانند مزایای مالیاتی ، تنوع بیشتر و هزینه های کمتری را برای سرمایه گذاران ارائه دهند.

اوراق بهادار مدیریت شده

استراتژی های سرمایه گذاری توصیه شده ، با استفاده از اوراق بهادار توسط متخصصان سرمایه گذاری ساخته ، نظارت و مجدداً تعادل یافته است.

نیازهای سرمایه گذاری خاص شما

هیچ رویکردی با اندازه یک اندازه برای سرمایه گذاری وجود ندارد. نحوه سرمایه گذاری شما توسط اهداف ، افق زمانی ، نیازهای نقدینگی و تحمل ریسک هدایت می شود. در اینجا چند سؤال وجود دارد که می توانید از خود بپرسید زیرا شروع به فکر کردن در مورد سرمایه گذاری می کنید.

برای چه سرمایه گذاری می کنید؟

یک هدف خوب تعریف شده-مانند تصمیم گیری در مورد میزان بازنشستگی-اولین قدم برای تعیین آنچه ممکن است برای دستیابی به هدف شما باشد.

افق زمانی شما چیست؟

اگر در حال صرفه جویی در یک هدف بلند مدت مانند بازنشستگی هستید ، ممکن است بتوانید تهاجمی تر از آن باشید که در حال صرفه جویی در یک هدف کوتاه مدت مانند خرید خانه باشید.

نیاز نقدینگی شما چیست؟

این ضروری است که بدانید چه مقدار پول نقد ممکن است در یک نقطه معین به آن نیاز داشته باشید ، و چقدر به راحتی می توانید یک دارایی را به پول نقد تبدیل کنید بدون اینکه به طور بالقوه ضرر وارد شود.

تحمل ریسک شما چیست؟

بیا شروع کنیم

بینش و دیدگاه

پاداش های ترجیحی

پاداش های ترجیحی

از مزایا و پاداش های واقعی در مورد سرمایه گذاری مریل و مانده حساب بانکی بانک مرکزی آمریکا لذت ببرید. و با افزایش تعادل شما ، مزایای خود را نیز انجام دهید.

آن را با هم نگه دارید

برای مشاهده و مدیریت پول خود به صورت آنلاین و در دستگاه تلفن همراه خود ، حساب های بانکی Merrill و Bank of America را پیوند دهید. فقط با یک ورود ، می توانید فوراً بین حساب های خود وجوه خود را منتقل کنید. پاورقی †

بیشتر به چه چیزی اهمیت می دهید؟

برای اولویت هایی که بیشتر برای شما مهم است سرمایه گذاری کنید. منابع ، ابزار و راه حل ها را با اهداف مالی خود مطابقت دهید.

برای آنچه مهمترین چیز برای شما است سرمایه گذاری کنید: منابع ، ابزار و راه حل های مطابق با اهداف مالی خود را بدست آورید

یک موضوع را انتخاب کنید و منابع مرتبط را کاوش کنید:

از خانواده و عزیزان مراقبت کنید

اهداف مالی خود را تعریف کنید تا همه آن را جمع کنید

مسئولیت هزینه های مراقبت های بهداشتی را بر عهده بگیرید

منابعی برای کمک به شما در ساخت خانه در خانه

استراتژی هایی برای هر مرحله از حرفه شما

وقت آزاد خود را صرف دنبال کردن احساسات خود کنید

در زندگی دیگران تفاوت ایجاد کنید

مشاور راه حل های مالی مریل چیست؟

مشاوران راه حل های مالی متخصصان سرمایه گذاری دارای مجوز از مریل هستند. آنها آماده ارائه مشاوره و راهنمایی هستند تا به شما در پیگیری اهداف مالی خود کمک کنند.

مشاوران راه حل های مالی چه خدماتی ارائه می دهند؟

یک مشاور راه حل های مالی می تواند یک استراتژی پیشنهادی سرمایه گذاری/نمونه کارها مدیریت شده را از طریق مریل و همچنین دسترسی به راه حل های بانکی Bank of America برای مدیریت نقدی ، پس انداز ، اعتبار ، وام و موارد دیگر ارائه دهد.

چگونه باید با یک مشاور راه حل های مالی برای ملاقات خود آماده شوم؟

برای به دست آوردن بیشترین استفاده از جلسه ، باید آماده باشید تا به سؤالاتی درباره آنچه امروز در زندگی شما می گذرد و اهداف خود برای آینده پاسخ دهید. هرچه بیشتر بتوانید به اشتراک بگذارید ، مشاور راه حل های مالی می تواند در توصیه انتخاب سرمایه گذاری باشد. همچنین داشتن اسناد مربوطه مفید خواهد بود ، از جمله: صورتهای درآمدی (فرم های W-2 ، خرد پرداخت ، اسناد مالیاتی) ، صورتهای بانکی ، صورتهای سرمایه گذاری ، بیانیه های 401 (k) و لیستی از هزینه های ماهانه شما.

چگونه می توانم با کمک یک مشاور راه حل های مالی در مسیر پیگیری قرار بگیرم و در مسیر خود قرار بگیرم؟

شما با یک مشاور راه حل های مالی مریل ، بررسی های دوره ای خواهید داشت. شما همچنین می توانید پیشرفت خود را هر زمان بصورت آنلاین با داشبورد شخصی شخصی خود مشاهده کنید. البته اگر سؤال دارید یا به مشاوره و راهنمایی خاصی نیاز دارید ، همیشه می توانید به آن دسترسی پیدا کنید.

آیا مزایای اضافی برای مشتریان بانک آمریکا وجود دارد؟

آره. با یک ورود ، می توانید پول را به صورت آنلاین از حساب های بانکی Bank of America خود به حساب های سرمایه گذاری مریل خود مشاهده و انتقال دهید. پاورقی † به علاوه ، مانده های سرمایه گذاری مریل شما می تواند به شما در صلاحیت پاداش های ترجیحی بانک مرکزی آمریکا کمک کند. اگر در حال حاضر عضو پاداش ترجیحی هستید ، مانده های شما می تواند به شما در رسیدن به ردیف بعدی مزایا کمک کند. پاورقی ††

1. برخی از حساب های بانکی و کارگزاری ممکن است برای حرکت در زمان واقعی واجد شرایط نباشند ، از جمله اما محدود به انتقال به/از/از بانکی IRAS (CD ، بازار پول) ، 529s ، Bank of America Advantage Safebalance Banking ، کارت های اعتباری و نقل و انتقالات از IRAS ،وام (HELOC ، LOC ، وام) و حساب های موجود در بانک نظامی. حساب های واجد شرایط برای نقل و انتقالات در زمان واقعی به صورت آنلاین در منوی TO/FROM DROP در صفحه انتقال نمایش داده می شوند.
2. برای ثبت نام در برنامه پاداش های ترجیحی بانکی آمریکا ، باید یک حساب کاربری شخصی فعال و واجد شرایط با Bank of America داشته باشید و تراز مورد نیاز یکی از ردیف های موجود در حساب های سپرده گذاری واجد شرایط خود را (مانند بررسی ، حفظ کنید. پس انداز ، گواهی سپرده) و/یا حساب های سرمایه گذاری مریل شما (مانند حساب های مدیریت نقدی ، 529 برنامه). شما می توانید نیاز به تعادل ترکیبی را برای ثبت نام با هر یک برآورده کنید:

    

1. من. یک تعادل روزانه سه ماهه سه ماهه در حسابهای سپرده گذاری و سرمایه گذاری واجد شرایط یا
2. ii. یک تعادل ترکیبی فعلی ، مشروط بر اینکه در زمان باز کردن اولین حساب کاربری شخصی واجد شرایط خود ثبت نام کنید و در پایان حداقل یک روز در مدت 30 روز از زمان افتتاح آن حساب ، نیاز به تعادل را برآورده کنید.

پام واتسون مجوز تجارت در: FL ، GA ، KY ، NC ، NM ، SC ، TN ، TX ، VA را دارد

دفتر نظارت 620 S Tryon St Charlotte ، NC 28202 980. 386. 2406

اگر می خواهید با کسی در مورد مریل صحبت کنید ، می توانید با شماره 888. 654. 6837 ، دوشنبه تا جمعه ، 8 صبح تا 10 بعد از ظهر تماس بگیرید. شرقی

سرمایه گذاری شامل ریسک است. همیشه در هنگام سرمایه گذاری در اوراق بهادار ، پتانسیل از دست دادن پول وجود دارد.

نه مریل و نه هیچ یک از شرکت های وابسته یا مشاوران مالی مشاوره حقوقی ، مالیاتی یا حسابداری را ارائه نمی دهند. قبل از تصمیم گیری مالی باید با مشاوران حقوقی و/یا مالیاتی خود مشورت کنید.

این ماده به عنوان توصیه ، پیشنهاد یا درخواست برای خرید یا فروش هرگونه استراتژی امنیتی یا سرمایه گذاری در نظر گرفته نشده است. مریل طیف گسترده ای از کارگزاری ، مشاوره سرمایه گذاری (از جمله برنامه ریزی مالی) و سایر خدمات را ارائه می دهد. اطلاعات اضافی در خلاصه ارتباط مشتری ما در دسترس است.

مریل لینچ ، پیرس ، فننر و اسمیت گنجانیده شده (همچنین به عنوان "MLPF & S" یا "مریل" نیز گفته می شود) برخی از محصولات سرمایه گذاری را در دسترس قرار می دهد که توسط شرکت هایی که وابسته به شرکت Bank of America هستند ، تحت حمایت ، مدیریت ، توزیع یا تهیه شده ارائه می شوند ("Bofa Corp."). MLPF & S یک کارگزار ثبت نام شده ، مشاور سرمایه گذاری ثبت شده ، عضو SIPC و یک شرکت تابعه کاملاً متعلق به BOFA Corp است.

محصولات بیمه و سالانه از طریق شرکت مریل لینچ آژانس زندگی ، یک آژانس بیمه دارای مجوز و شرکت تابعه کاملاً متعلق به BOFA Corp ارائه می شود.

محصولات بانکی توسط Bank of America ، N. A. ، عضو FDIC و یک شرکت تابعه کاملاً متعلق به BOFA Corp تهیه شده است.