نحوه انتخاب وجوه متقابل در هند

انتخاب صندوق متقابل بر اساس چندین پارامتر است. اینها شامل انتظار بازگشت ، تحمل ریسک و افق سرمایه گذاری است. پارامترهای مختلفی برای انتخاب صندوق از جمله نسبت هزینه ، عملکرد گذشته ، تجربه مدیر صندوق و دارایی های تحت مدیریت وجود دارد. هنگامی که شما به عنوان یک سرمایه گذار ، تحقیقات خود را انجام دهید ، ایده روشنی خواهید داشت که می خواهید سرمایه گذاری کنید. و چه نوع دسته یا بودجه.

نحوه انتخاب وجوه متقابل یک سوال مشترک است. در اینجا راهنمایی برای سرمایه گذاری صندوق های متقابل وجود دارد ، شما ممکن است هنگام انتخاب صندوق های متقابل برای سرمایه گذاری در نظر بگیرید.

هدف

این اساسی است. وقتی در یک صندوق متقابل سرمایه گذاری می کنید ، هدف خود را در خاطر داشته باشید. یعنی هدف سرمایه گذاری چیست. چه مدت در حال برنامه ریزی سرمایه گذاری خود هستید و با چه انتظارات بازگشت؟

در صورت عدم وجود یک هدف واضح ، ممکن است بخواهید از سرمایه گذاری خود برای نوسانات کوچک خارج شوید.

یک هدف می تواند شرایط کوتاهی مانند خرید کالاهای ابزار ، پیش پرداخت برای یک خانه یا تعطیلات بین المللی باشد. این می تواند برای طولانی مدت باشد ، مانند بازنشستگی یا تحصیلات دانشگاهی برای کودکان.

بسته به اینکه چرا سرمایه گذاری می کنید ، چگونه می توانید بهترین صندوق های متقابل را برای انتخاب نوع صندوق متقابل انتخاب کنید. این می تواند یک صندوق متقابل بدهی ، صندوق متقابل سهام یا صندوق متقابل ترکیبی باشد.

به عنوان مثال ، برای برخی از سرمایه گذاران ، هدف اصلی سرمایه گذاری به دست آوردن قدردانی از سرمایه در سرمایه گذاری های آنها است. برای دیگران ، ممکن است پس انداز مالیاتی باشد.

خطر

خطر ناشی از عدم دانستن آنچه در آن وارد می شوید. قبل از انتخاب صندوق متقابل ، سرمایه گذار باید ریسک مرتبط با سرمایه گذاری را تجزیه و تحلیل کند. و او باید بررسی کند که آیا خطر راحت است یا خیر.

سرمایه گذاری صندوق های متقابل سهام مشمول نوسانات بازار است. بنابراین ، یک سبد سهام محور می تواند در کوتاه مدت شاهد نوسانات باشد. اما توجه داشته باشید که بازده می تواند به طور قابل ملاحظه ای بالاتر از سایر انواع بودجه باشد. این نوع وجوه ممکن است برای سرمایه گذاران پرخاشگر بلند مدت مناسب باشد.

وجوه متقابل بدهی نسبتاً پایدارتر است. اما بازده می تواند پایین تر از صندوق های سهام باشد. اینها ممکن است برای سرمایه گذاران محافظه کار مناسب باشد. می توانید جدول زیر را دنبال کنید تا مقوله ای را که بر اساس افق زمانی و مشخصات ریسک خود قرار می دهید ، درک کنید تا صندوق متقابل مناسب را برای خود انتخاب کنید.

قوت

سرمایه گذاران باید بدانند که چه زمانی ممکن است به سرمایه گذاری نیاز داشته باشد. یعنی اگر نیاز در آینده نزدیک باشد ، برای صندوق های متقابل سهام عدالت نیست. این امر به این دلیل است که ممکن است بازده مورد انتظار را فراهم نکند.

اگر می توانید یک سال یا بیشتر با سرمایه گذاری بمانید ، صندوق های متقابل سهام می توانند بازده مورد انتظار را ایجاد کنند. این امر همچنین مهم است زیرا ترکیبی بهترین کار را می کند که پول برای مدت طولانی دست نخورده باقی بماند. بنابراین ، اگر می خواهید برای مدت کوتاهی پول جمع کنید ، به بودجه مایع بروید.

استراتژی سرمایه گذاری

بیشتر سرمایه گذاران این جنبه سرمایه گذاری را نادیده می گیرند. اما این مکان در موفقیت سبد سرمایه گذاری شما جایگاه مهمی دارد. یک استراتژی سرمایه گذاری نیز به عنوان رویکرد سرمایه گذاری گفته می شود. این استراتژی است که صندوق ها برای اتخاذ کلیه تصمیمات سرمایه گذاری اتخاذ می کنند. اگر استراتژی سرمایه گذاری خانه صندوق مطابق با فلسفه سرمایه گذاری شما نباشد ، تضاد منافع بوجود می آید. و در نهایت منجر به خروج از سرمایه گذاری ها با قیمت های نامطلوب می شود.

کارایی

تأمین بودجه مهم است. باید برای یک بازه زمانی مناسب در نظر گرفته شود. این امر برای اطمینان از این است که سرمایه گذاری ها از چرخه های مختلف بازار عبور کرده اند. این امر باعث می شود که بازده مداوم در طی یک دوره انجام شود.

در صورتی که این صندوق نتوانسته است معیار خود را بیش از سه ، پنج ، هفت یا ده سال ضرب و شتم کند ، منطقی است که باور کنیم این صندوق ممکن است سرمایه گذاری خوبی نباشد.

ضمن ارزیابی عملکرد صندوق ، بررسی جزئیات عملکرد مدیر صندوق یا تیم مدیریت صندوق مهم است. یک تیم مدیریت صندوق قوی ، پایدار و با تجربه با تصدی معقول و سابقه اثبات شده برای سرمایه گذاران سودمند است.

نسبت هزینه

نسبت هزینه کمیسیون یا هزینه ای است که سرمایه گذاران برای مدیریت مناسب سرمایه گذاری های آنها هزینه می شود. این اساساً هزینه مدیر صندوق است که برای اطمینان از سود در کل سرمایه گذاری ها به همه سرمایه گذاران پرداخت می شود.

به عنوان یک سرمایه گذار ، شما باید وجوه متقابل را که نسبت هزینه کمتری دارند ، هدف قرار دهید. این امر به این دلیل است که ، درصد ممکن است بسیار ناچیز به نظر برسد اما وقتی در کل سبد سرمایه گذاری شما محاسبه شود ، تأثیر بیشتری خواهد داشت.

نسبت هزینه مشتق دارایی های تحت مدیریت است و اعتقاد بر این است که هرچه AUM بالاتر باشد ، نسبت هزینه نیز کمتر است.

ورود و خروج بار

بار ورود به هزینه ای که توسط خانه های صندوق از سرمایه گذاران پرداخت می شود ، اشاره دارد.

Exit Load به هزینه ای که در زمان خروج از یک طرح صندوق متقابل پرداخت می شود ، اشاره دارد. این تنها درصورتی که سرمایه گذاران طی یک دوره کوتاه از آن خارج شوند ، قابل پرداخت است. این امر برای دلسرد کردن خروج سریع و خروج فوری پول نقد از خانه های صندوق است.

با این حال بار ورود توسط اکثر خانه های صندوق حذف شده است.

به عنوان یک سرمایه گذار ، شما باید به دنبال طرح های صندوق های متقابل باشید که صفر یا حداقل بار ورود و خروج را دارند.

مالیات

هنگامی که شما به عنوان یک سرمایه گذار از سرمایه گذاری خود درآمد کسب می کنید ، طبق قانون مالیات بر درآمد مشمول مالیات می شود.

هنگامی که واحدهای صندوق سهام عدالت بازخرید می شوند ، بازده طبق دوره برگزاری مشمول مالیات می شود.

برای صندوق های سهام عدالت ، سود سرمایه بلند مدت (دوره نگه داشتن 12 ماه و بالاتر) در 10 ٪ بالاتر از حد معافیت 1 لخ Rs مالیات می شود.

سود سرمایه کوتاه مدت (دوره برگزاری کمتر از 12 ماه) 15 ٪ مالیات می شود.

برای صندوق های بدهی ، سود نمایه سازی برای سود سرمایه تحقق یافته در دسترس است.

(برای این وجوه ، یک دوره نگهدارنده 36 ماه یا بیشتر به عنوان طولانی مدت در نظر گرفته می شود. هر دوره برگزاری که کمتر از 36 ماه باشد به عنوان کوتاه مدت رفتار می شود و سود آن مشمول مالیات می شود).

برنامه های مستقیم

دو نوع برنامه برای یک طرح صندوق متقابل وجود دارد: مستقیم و منظم.

وجوه متقابل مستقیم و منظم نسخه های مختلفی از همان طرح هستند.

در مورد مستقیم ، سرمایه گذاران می توانند مستقیماً واحدهای NAV مورد نیاز را از یک خانه صندوق مربوطه خریداری کنند. در مورد منظم ، واحدها باید از طریق یک کمیسر یا کارگزار خریداری شوند.

تفاوت اساسی بین این دو در این است که بازده در یک صندوق متقابل مستقیم کمی بیشتر است زیرا هیچ هزینه کمیسیون متحمل نمی شود. این کمیسیون بسته به شرکت مدیریت دارایی و شرکت کارگزاری بین 1-1. 25 ٪ متفاوت است.

در مورد صندوق های متقابل منظم ، شرکت مدیریت دارایی مربوطه (AMC) برای افزایش مشتری خود ، کمیسیون را به شرکت کارگزاری می پردازد. این میزان سرمایه گذاری اصلی را کاهش می دهد و در نتیجه کل بازده تولید شده را کاهش می دهد.

پیش از این هنگامی که بودجه متقابل به تازگی در هند معرفی شده بود ، رفتن به مسیر منظم به دلیل عدم آگاهی ، معقول بود. با این حال ، اکنون بسیاری از سیستم عامل ها وجود دارند که منابع لازم را برای تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری به شما ارائه می دهند. بنابراین برای مشاوره همیشه لازم نیست که به نمایندگان وابسته باشید. همچنین ، شما ممکن است استفاده از این راهنما را برای یافتن پاسخ به نحوه انتخاب وجوه متقابل نیز در نظر بگیرید.

سلب مسئولیت: نظرات بیان شده در این پست ، نویسنده است و نه از Groww.

سلب مسئولیت

سهام ذکر شده در این مقاله توصیه ای نیست. لطفاً قبل از سرمایه گذاری ، تحقیق و دقت خود را انجام دهید. سرمایه گذاری در بازار اوراق بهادار منوط به خطرات بازار است ، قبل از سرمایه گذاری تمام اسناد مرتبط را با دقت بخوانید. لطفاً قبل از سرمایه گذاری در سهام عدالت ، مشتقات ، صندوق های متقابل و یا سایر ابزارهای معامله شده در بورس سهام ، اسناد افشای ریسک را با دقت بخوانید. از آنجا که سرمایه گذاری در معرض خطرات بازار و ریسک نوسانات قیمت است ، هیچ تضمینی یا تضمینی وجود ندارد که اهداف سرمایه گذاری حاصل شود. NBT هیچ بازده اطمینان در هرگونه سرمایه گذاری را تضمین نمی کند. عملکرد گذشته اوراق بهادار/ابزارها نشانگر عملکرد آینده آنها نیست.< Pan> سهام ذکر شده در این مقاله توصیه ای نیست. لطفاً قبل از سرمایه گذاری ، تحقیق و دقت خود را انجام دهید. سرمایه گذاری در بازار اوراق بهادار منوط به خطرات بازار است ، قبل از سرمایه گذاری تمام اسناد مرتبط را با دقت بخوانید. لطفاً قبل از سرمایه گذاری در سهام عدالت ، مشتقات ، صندوق های متقابل و یا سایر ابزارهای معامله شده در بورس سهام ، اسناد افشای ریسک را با دقت بخوانید. از آنجا که سرمایه گذاری در معرض خطرات بازار و ریسک نوسانات قیمت است ، هیچ تضمینی یا تضمینی وجود ندارد که اهداف سرمایه گذاری حاصل شود. NBT هیچ بازده اطمینان در هرگونه سرمایه گذاری را تضمین نمی کند. عملکرد گذشته اوراق بهادار/ابزارها نشانگر عملکرد آینده آنها نیست. سهام ذکر شده در این مقاله توصیه ای نیست. لطفاً قبل از سرمایه گذاری ، تحقیق و دقت خود را انجام دهید. سرمایه گذاری در بازار اوراق بهادار منوط به خطرات بازار است ، قبل از سرمایه گذاری تمام اسناد مرتبط را با دقت بخوانید. لطفاً قبل از سرمایه گذاری در سهام عدالت ، مشتقات ، صندوق های متقابل و یا سایر ابزارهای معامله شده در بورس سهام ، اسناد افشای ریسک را با دقت بخوانید. از آنجا که سرمایه گذاری در معرض خطرات بازار و ریسک نوسانات قیمت است ، هیچ تضمینی یا تضمینی وجود ندارد که اهداف سرمایه گذاری حاصل شود. NBT هیچ بازده اطمینان در هرگونه سرمایه گذاری را تضمین نمی کند. عملکرد گذشته اوراق بهادار/ابزارها نشانگر عملکرد آینده آنها نیست.