برای کلاهبرداری سرمایه گذاری سقوط نکنید - هشدار سرمایه گذار

دفتر آموزش و مشاوره سرمایه گذار SEC (OIEA) و کارگروه استراتژی خرده فروشی (RSTF) می خواهند سرمایه گذاران اصلی خیابان از کلاهبرداران تاکتیک هایی که برای فریب سرمایه گذاران در کلاهبرداری استفاده می کنند ، آگاه باشند. این هشدار فیلم های واقعی را ارائه می دهد که متهمان در اقدامات اجرای SEC گفته می شود که به عنوان بخشی از کلاهبرداری های سرمایه گذاری خود استفاده می شود.

دو مرحله ساده می تواند به شما در محافظت از کلاهبرداری در کلاهبرداری سرمایه گذاری کمک کند:

• پیشینه هرکسی را که به شما می فروشد یا به شما پیشنهاد می دهد ، بررسی کنید و تأیید کنید که شخص در حال حاضر ثبت نام یا مجوز دارد. فقط چند دقیقه با استفاده از ابزارهای جستجوی رایگان و ساده در Investor. gov طول می کشد. قبل از اینکه هرگونه پول را تحویل دهید یا اطلاعات تماس خود را به اشتراک بگذارید ، تأیید کنید که شخص در حال حاضر ثبت نام کرده یا دارای مجوز است و دریابید که آیا سابقه انضباطی دارد یا خیر. سرمایه گذاران همچنین می توانند از SALI برای یافتن اطلاعاتی در مورد برخی از افراد که در مورد اقدامات دادگاه SEC یا دادرسی اداری صادر شده اند ، از SALI استفاده کنند.

• به دنبال ترفندهای c ommon باشید که هنرمندان برای جذب سرمایه گذاران از آن استفاده می کنند. کلاهبرداران از وسایل مختلفی استفاده می کنند ، از جمله از طریق فیلم های تبلیغاتی ، رسانه های اجتماعی ، ایمیل ، مکالمات تلفنی و جلسات حضوری ، قربانیان را به کلاهبرداری فریب می دهند. اگر به نظر می رسد خیلی خوب است ، احتمالاً چنین است. در اینجا چند نمونه از فیلم های واقعی که برای تقلب سرمایه گذاران از میلیون ها دلار استفاده می شود (همانطور که در Sec v. Atkinson و Sec v. Montano ادعا شده است):

• سریع و به راحتی ثروتمند شوید. یکی از رایج ترین لباس های هنری که از آن استفاده می کند ، قول سرمایه گذاران است که آنها در مدت زمان کوتاهی پول زیادی می گیرند - که آنها "سریع ثروتمند می شوند". هنرمندان CON ممکن است سرمایه گذاران را به این باور برسند که با تلاش کم و یا تلاش کمتری پول کسب می کنند (به عنوان مثال ، برای خرید محصولات یا انجام کارهای بی اهمیت ، مانند کلیک بر روی تبلیغات دیجیتال هر روز). این تاکتیک غالباً از تصاویری از سبک زندگی اسراف و وسایل لوکس برای ایجاد توهم ثروت های آینده استفاده می کند (به عنوان مثال ، ثروت ، اتومبیل های فانتزی ، عمارتها ، قایق بادبانی ، تعطیلات و غیره).

در پرونده SEC علیه سندروف و بابازارا، SEC علیه یک طرح چند میلیون دلاری تقلبی که از مراکز تماس مشابه اتاق دیگ بخار برای جلب سرمایه گذاران استفاده می کرد، اقدام کرد. SEC ادعا می کند که کارمندان مراکز تماس یک رویه تجاری داشتند که به سرمایه گذاران قول می دادند که سرمایه گذاری های ارائه شده بسیار سودآور خواهد بود. نمونه هایی از این وعده ها ظاهراً شامل کارمندانی است که به سرمایه گذاران می گویند: (1) "ما در 30 روز آینده شاهد دو برابر شدن پول شما بدون هیچ سرمایه گذاری دیگری خواهیم بود".(2) اگر 30000 تا 40000 دلار سپرده گذاری کنید، می توانید انتظار سودی بین 3000 تا 4000 دلار در ماه داشته باشید. و (3) هدف این است که سرمایه گذاری های شما 7 درصد در ماه درآمد داشته باشد. طبق شکایت کمیسیون بورس و اوراق بهادار، بسیاری از سرمایه گذاران بخش قابل توجهی از پولی را که سرمایه گذاری کرده بودند از دست دادند.

در این ویدئوی فریبنده، مردم ادعا می کنند که هر روز با کلیک کردن روی دکمه ای روی یک اپلیکیشن، مبالغ خارق العاده ای کسب کرده اند که رویاهایشان را به واقعیت تبدیل کرده است.

از بینندگان این ویدیوی فریبنده دعوت می شود تا به عضویت "انجمن میلیونرهای مخفی" با عمارت ها و اتومبیل های لوکس بپیوندند.

• ضرورت. کلاهبرداران اغلب ادعا می کنند که فرصت سرمایه گذاری فردا از بین خواهد رفت. آنها یک احساس کاذب فوریت ایجاد می کنند، بنابراین سرمایه گذاران پول را «در حال حاضر» بدون تحقیق در مورد سرمایه گذاری، تحویل می دهند. آن ها ممکن است سرمایه گذاران را فریب دهند تا باور کنند که «فرصت» سرمایه گذاری محدود به تعداد معینی از سرمایه گذارانی است که می توانند در آن شرکت کنند یا مهلتی دارد که توسط رویدادی که به زودی رخ خواهد داد، ایجاد شده است. برخی از ویدیوهای تبلیغاتی ممکن است ضرب الاجل تعیین کنند یا یک شمارش معکوس جعلی داشته باشند (به عنوان مثال، "فقط 12 نقطه باقی مانده است... 11... 10... 9....").

یکی از بازیگران این ویدئوی فریبنده ادعا می کند: "ما یک پنجره کوتاه فقط 10 دقیقه بین زمان کلیک روی لینک ها می دهیم... تا زمانی که دکمه خرید را برداریم. و ما فقط 10 نفر را در روز می پذیریم. اگر این اسلات ها از بین بروند، شمااین را می دانید زیرا دکمه NO را در زیر می بینید. اما اگر دکمه ای را در زیر می بینید... در دسترس است... اما ممکن است فقط چند ثانیه فرصت داشته باشید تا آن را دریافت کنید."

در این ویدیوی فریبنده، بینندگان وسوسه می شوند قبل از از بین رفتن فرصت، پول نقد کنند.

در Sec در مقابل پیترسن ، SEC اتهاماتی را علیه صاحبان و اپراتورهای چندین مرکز تماس با اتاق دیگ بخار برای سرمایه گذاران جعلی به اتهام رساند. شکایت SEC ادعا می کند که کارمندان مراکز تماس با وجود داشتن تجربه کمی یا هیچ تجربه ای ، خود را به عنوان "کارگزاران" و "مشاوران مالی" منتقل کردند. این به اصطلاح "کارگزاران" و "مشاوران مالی" گفته می شود که با ایجاد یک فوریت کاذب ، سرمایه گذاران را در ساخت سپرده های اضافی و غالباً بزرگ فریب داده اند. SEC ادعا می کند که مواد آموزشی متهمان اظهار داشتند که "شما باید در ابتدای تماس فوریت ایجاد کنید" و "فوریت" را به عنوان "دلیل دادن به مشتری دلیل امروز و نه فردا تعریف کرده اید."طبق شکایت SEC ، به اصطلاح "کارگزاران" و "مشاوران مالی" این "فوریت" را با گفتن سرمایه گذاران در مورد وقایع موجود در بازار قریب الوقوع که فرصت های تجاری سودآور ایجاد کرده اند ، ایجاد کردند اما تنها در صورتی که سرمایه گذار بلافاصله عمل کند. تاکتیک های فروش پر فشار متهمان شامل استناد به اعلامیه های درآمد آینده توسط شرکت های عمومی مشهور یا افشای عمومی اخبار اقتصادی (به عنوان مثال نرخ بیکاری) برای فریب سرمایه گذاران برای سرمایه گذاری بیشتر است.

• توصیفات جعلی. هنرمندان CON ممکن است به مردم بپردازند تا بررسی های آنلاین جعلی را ارسال کنند یا در فیلم هایی که به طور دروغین ادعا می کنند از برخی فرصت های سرمایه گذاری ثروتمند شده اند ، ظاهر شوند. حتی توصیفاتی که به نظر می رسد بررسی های مستقل و بی طرفانه - به عنوان مثال در وب سایت که به "بررسی" محصولات و فرصت های سرمایه گذاری گفته می شود - ممکن است بخشی از کلاهبرداری باشد.

راوی در این فیلم فریبنده ادعا می کند که او "واقعی" است و حساب بانکی وی روز اول 8،500 دلار رشد کرد.

این فیلم فریبنده شامل افراد عادی است که ادعا می کنند فقط در 3 ماه میلیونر شده اند. شکایت SEC در Sec v. Atkinson ادعا می کند که راوی و میلیونرهای گفته شده در این فیلم بازیگران پرداخت می شوند.

هرگز در تصمیم گیری سرمایه گذاری فقط به توصیفات اعتماد نکنید. همچنین ، تصویری از حساب های سرمایه گذاری پرشور اغلب جعلی است. پتانسیل بازده سرمایه گذاری بالا معمولاً شامل ریسک بالا است. وعده های بازده سرمایه گذاری بالا ، با ریسک کمی یا بدون خطر ، علائم هشدار دهنده کلاسیک از کلاهبرداری است.

اگر کسی سعی در استفاده از این خطوط بر روی شما دارد ، هود نشوید. اگر گمان می کنید که شخصی در تلاش است تا شما را با یک کلاهبرداری سرمایه گذاری از بین ببرد ، از خود و دیگران محافظت کند - آن را به SEC گزارش دهید.

منابع اضافی

با OIEA با شماره 1-800-732-0330 تماس بگیرید ، با استفاده از این فرم آنلاین سوالی بپرسید ، یا از طریق ایمیل به آدرس help@sec. gov به ما ایمیل بزنید.

برای سرمایه گذاران انفرادی به Investor. gov ، وب سایت SEC مراجعه کنید.

هشدارها و بولتن های سرمایه گذار را از طریق ایمیل یا خوراک RSS دریافت کنید. OIEA را در توییتر sec_investor_ed دنبال کنید. مانند OIEA در فیس بوک در facebook. com/secinvestoreducation.

دفتر آموزش و حمایت سرمایه گذار این اطلاعات را به عنوان خدماتی برای سرمایه گذاران ارائه داده است. این نه یک تفسیر قانونی است و نه بیانیه سیاست SEC. اگر در مورد معنی یا کاربرد یک قانون یا قانون خاص سؤالی دارید ، لطفاً با وکیلی که متخصص در قانون اوراق بهادار است ، مشورت کنید.< SPAN> با OIEA با شماره 1-800-732-0330 تماس بگیرید ، با استفاده از این فرم آنلاین سؤال کنید یا به ما ایمیل بزنید به آدرس help@sec. gov.