صندوق های مبادله ای مبادله (ETFS) در مقابل صندوق های متقابل

صندوق مبادله ای (ETF) چیست؟

صندوق مبدل مبادله (ETF) یک وسیله نقلیه مالی است که هنگام ردیابی یک شاخص خاص ، در صرافی ها معامله می شود. این می تواند از سرمایه گذاری هایی مانند اوراق قرضه ، سهام و کالاها تشکیل شود.

وجوه مبادله ای مبادله می تواند کارآمدتر از مالیات باشد و گزینه ای برای سرمایه گذاری مجدد سود سهام را فوراً فراهم کند. آنها نسبت هزینه بسیار کمتری نسبت به بودجه فعال دارند.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

یک صندوق متقابل به یک محصول سرمایه گذاری اشاره دارد که به گروهی از سرمایه گذاران اجازه می دهد پول خود را جمع کنند و یک مدیر نمونه کارها را استخدام کنند.

مدیر نمونه کارها پول را در سهام ، اوراق قرضه یا دارایی های دیگر سرمایه گذاری می کند و هر سرمایه گذار صاحب سهام صندوق است.

ETF در مقابل صندوق متقابل: شباهت ها

ETF و صندوق های متقابل کمی مشابه هستند. دو نوع وجوه مجموعه سهام سهام یا اوراق قرضه مختلف جمع شده و به عنوان یک واحد معامله می شود.

عملکرد وجوه مبتنی بر عملکرد سهام فردی در صندوق و کل مبلغ سهم است.

همچنین ، مدیران صندوق قیمت هر سهم را در پایان هر روز تجارت محاسبه می کنند. هر دو صندوق روشهای مهمی برای افزودن تنوع به نمونه کارها در یک تلاش واحد هستند زیرا هر دو مجموعه ای از اوراق بهادار هستند.

گزینه هایی که نمایه های قابل توجهی مانند S& P 500 را در هر دو نوع صندوق ارائه می دهند ، وجوه مختلفی را برای شما فراهم می کنند که بازار را به طور کلی منعکس می کند.

دو نوع صندوق ممکن است وجوه سهام ، صندوق های اوراق قرضه و وجوه بخش را که دارای جوانب مثبت و منفی هستند ، تأمین کند.

ETF در مقابل صندوق متقابل: تفاوت ها

ETF و صندوق های متقابل تفاوت های منحصر به فرد خود را دارند. برخی از تفاوت های آنها در قیمت گذاری و خرید ، مدیریت و هزینه و مالیات است.

قیمت گذاری و خرید

ETF ها همان سهام معامله می شوند که می توانند از طریق حساب کارگزاری یا کارگزاری شما ساخته شوند.

قیمت با بازار و عرضه و تقاضای آن ETF خاص متفاوت است. بنابراین ، خرید و فروش سهام همیشه در طول روز در دسترس است.

وجوه متقابل از طریق یک شرکت صندوق خریداری می شود. ارزش صندوق متقابل یک بار در روز بر اساس اوراق بهادار بسته شدن قیمت بازار محاسبه می شود.

بنابراین ، خرید صندوق های متقابل براساس ارزش است نه تعداد سهام.

سرمایه گذاری های اولیه بزرگ در صندوق های متقابل با حداقل بیش از 3000 دلار مورد نیاز است که می تواند 50،000 دلار باشد.

هزینه های مدیریتی

شما هر بار که خرید یا فروش می کنید ، کمیسیون های تجاری کارگزار خود را پرداخت می کنید زیرا ETFS همان سهام را تجارت می کند.

یک شرکت مدیریتی ETF ها را نگه می دارد ، و صندوق به عنوان شاخص ها تنظیم می شود ، یا یک فهرست اصلی را آینه می کند یا روی یک صنعت خاص تمرکز می کند.

سهام یک ETF مستقیماً خریداری و فروخته می شود. بنابراین ، هزینه های سالانه ETFS معمولاً پایین است تا زیر 1 ٪.

وجوه متقابل توسط استخرهای پول از همه سرمایه گذاران برای خرید سهام اوراق بهادار با پول جمع شده ساخته می شود.

یک تیم مدیریت صندوق معمولاً به طور فعال وجوه متقابل را مدیریت می کند ، شرکت های جدید را تحقیق می کند و به عنوان مربوط به رشد صندوق می خرید یا می فروشد.

با این حال ، انواع صندوق های متقابل مانند صندوق های شاخص وجود دارد که به مدیریت نیاز ندارند و از اوراق بهادار تشکیل شده اند که فعالیت بازار را به طور کلی کپی می کنند و نیازی به مدیریت روزانه ندارند.

وجوه متقابل از طریق هزینه ها پول ایجاد می کند. چندین صندوق متقابل هزینه بار 3 ٪ تا 6 ٪ را پرداخت می کنند ، که هنگام سرمایه گذاری خود یا اینکه سرمایه گذاری خود را بفروشید ، باید پرداخت کنید.

مالیات

با توجه به مالیات ها ، ETF ها تمایل به کسب سود سرمایه کافی برای مشتری ندارند ، در حالی که وجوه متقابل انجام می شود.

چنین دستاوردهای سرمایه ای می تواند با نرخ بسیار بالایی مالیات شود ، به این معنی که وجوه متقابل ممکن است بار مالیاتی را که ETFS نخواهد داشت ، ایجاد کند ، اما می تواند به وضعیتی که شما در آن زندگی می کنید بستگی داشته باشد.

به طور معمول ، وجوه متقابل نیز مالیات بازده صندوق را پرداخت می کنند زیرا سایر طرفین مستقیماً در حال خرید و فروش سهام هستند که می تواند بر اندازه صندوق تأثیر بگذارد.

ETF در مقابل صندوق متقابل: جوانب مثبت و منفی

برای ETF و صندوق های متقابل جوانب مثبت و منفی وجود دارد. درک این موارد قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ضروری است.

جوانب مثبت ETF

• ETF ها انعطاف پذیرتر هستند و ممکن است در بازار خریداری و فروخته شوند ، همانند سهام. بنابراین می توانید هر زمان که بخواهید سهام خود را بفروشید.
• ETF ها از نظر مالیات کارآمد هستند و مالیات نسبت به صندوق های متقابل کمتر سنگین است.
• ETF ها اغلب هزینه هایی دارند که پایین تر از صندوق های متقابل هستند.
• ETF ها حداقل سرمایه گذاری کم دارند.

منفی ETF

• ETF ها تنوع کمتری دارند.
• هزینه های ETF می تواند بیشتر باشد.
• ETF ها سود سهام کمتری دارند.

جوانب صندوق های متقابل

• وجوه متقابل راهی عالی برای متنوع سازی نمونه کارها خود با یک سرمایه گذاری واحد فراهم می کند.
• صندوق های متقابل گزینه های مختلفی از جمله سهام ، اوراق قرضه و وجوه بخش را ارائه می دهند.
• مدیران صندوق های متقابل به طور فعال در مورد شرکت های جدید تحقیق می کنند و سهام را به عنوان مناسب برای رشد صندوق می خرند یا می فروشند.

صندوق های متقابل منفی

• وجوه متقابل از نظر مالیات کافی است.
• اجرای تجارت صندوق های متقابل ضعیف است.
• مدیران صندوق های متقابل ممکن است از اقتدار خود سوء استفاده کنند.

افکار نهایی

گزینه سرمایه گذاری بهتر بین ETF و صندوق های متقابل به استراتژی ها و اهداف سرمایه گذاری شما بستگی دارد.

اگر می خواهید انعطاف پذیری و کنترل بیشتری بر روی سرمایه گذاری های خود داشته باشید ، ETF ممکن است بهتر باشد.

با این حال ، اگر به دنبال یک روش بدون دردسر برای متنوع سازی نمونه کارها خود هستید ، ممکن است وجوه متقابل گزینه بهتری باشد.

در اصل ، این وظیفه شماست که انتخاب کنید کدام گزینه سرمایه گذاری برای شما مناسب است.

متداول

1. ETF چیست؟

ETF یک صندوق مبادله ای است که یک شاخص خاص یا گروه دارایی را ردیابی می کند. ETF ها ممکن است در بازار سهام خریداری و فروخته شوند و به طور معمول هزینه های کمتری نسبت به بودجه متقابل دارند.

2. صندوق متقابل چیست؟

یک صندوق متقابل به نوعی سرمایه گذاری اشاره دارد که برای خرید سهام اوراق بهادار از همه سرمایه گذاران پول می گیرد. تیمی از متخصصان بودجه متقابل را مدیریت می کنند و اغلب گزینه های مختلفی از جمله سهام ، اوراق قرضه و بودجه بخش را ارائه می دهند.

3. شباهت های بین ETF و صندوق های متقابل چیست؟

هر دو ETF و صندوق های متقابل انواع وسایل نقلیه سرمایه گذاری هستند که می توانند برای رشد نمونه کارها شما استفاده شوند. ETF ها و صندوق های متقابل را می توان در بازار سهام خریداری و فروخت و به طور معمول هزینه کمتری دارد.

4- تفاوت بین ETF و صندوق های متقابل چیست؟

تفاوت اصلی بین ETF و صندوق های متقابل در این است که ETF ها انعطاف پذیر تر و کارآمدتر از مالیات هستند ، در حالی که صندوق های متقابل روشی بدون دردسر برای متنوع سازی نمونه کارها ارائه می دهند.

5- کدام یک در بین ETF ها و صندوق های متقابل بهتر است؟

این به اهداف و استراتژی های سرمایه گذاری شما متکی است. اگر می خواهید انعطاف پذیری و کنترل بیشتری بر روی سرمایه گذاری های خود داشته باشید ، ETF ممکن است بهتر باشد. با این حال ، اگر به دنبال یک روش بدون دردسر برای متنوع سازی نمونه کارها خود هستید ، ممکن است وجوه متقابل گزینه بهتری باشد.

مطالب مرتبط

• طرح پایدار 401 (k)
• سرمایه گذاری پایدار
• سرمایه گذاری مبانی
• واژه نامه بازنشستگی
• بهترین برنامه های بازنشستگی
• مدیر ثروت در مقابل مشاور مالی

• برنامه بازنشستگی در مقابل 401 (k)
• برنامه 401 (k) برای کارفرمایان چقدر هزینه دارد؟
• 401 (k) مالیات
• SEP IRA vs Solo 401 (k)
• پایدار 401 (k) s
• 401 (الف) در مقابل 401 (k)
• 401 (k) ادغام حقوق و دستمزد
• جدول زمانی و فرآیند: آنچه برای تنظیم برنامه کارفرمای جدید 401 (k) یا ارائه دهندگان سوئیچ لازم است
• اوراق بهادار ESG 401 (k)
• سالیانه در مقابل 401 (k)

در وبینار بعدی ما شرکت کنید

به سرمایه گذاری پایدار بعدی ما 101 وبینار بپیوندید ، گزینه های DIY مورد علاقه ما را بدست آورید و نحوه ساخت اوراق بهادار خود را طی کنید.

خبرنامه ما را دریافت کنید

با ما عمیق تر بروید و تأثیرات احتمالی تغییرات آب و هوا بر روی سرمایه گذاری مانند حساب بازنشستگی خود را بررسی کنید.

به خبرنامه بپیوندید

با یک انسان صحبت کنید

پیوستن به یک سرویس سرمایه گذاری جدید می تواند ارعاب کننده باشد. ما برای شما اینجا هستیم. در زیر کلیک کنید تا یک سوال برای ما ایمیل بفرستید یا یک تماس سریع رزرو کنید.

خدمات مشاوره ارائه شده توسط Carbon Collection Investment LLC ("مجموعه کربن") ، یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده توسط SEC. یک نسخه از بیانیه افشای کتبی کربن جمع آوری کربن در مورد فعالیت های تجاری ، خدمات و هزینه های کربن مجموعه در مشاور سرمایه گذاری عمومی SEC در دسترس استوب سایت - www. adviserinfo. sec. gov یا اسناد حقوقی ما در اینجا.

مقالات و مطالب پشتیبانی تحقیقاتی موجود در این سایت آموزشی است و در نظر گرفته نشده است که سرمایه گذاری یا مشاوره مالیاتی باشد. Carbon Collective هیچ گونه نمایندگی یا ضمانتی راجع به صحت ، به موقع بودن ، مناسب بودن ، کامل بودن یا ارتباط هرگونه اطلاعاتی که توسط هر شخص ثالث غیرمجاز تهیه شده است ، چه در وب سایت Carbon Collective یا در اینجا گنجانیده شده باشد ، ارائه نمی دهد و هیچ مسئولیتی در این زمینه ندارد. تمام این اطلاعات فقط برای اهداف راحتی ارائه می شود و کلیه کاربران آن باید بر این اساس هدایت شوند.

سرمایه گذاری در اوراق بهادار: نه بیمه شده FDIC • ضمانت بانکی • ممکن است ارزش خود را از دست بدهد. سرمایه گذاری در اوراق بهادار شامل خطرات است و همیشه در هنگام سرمایه گذاری در اوراق بهادار پتانسیل از دست دادن پول وجود دارد. قبل از سرمایه گذاری ، اهداف سرمایه گذاری و هزینه ها و هزینه های کربن را در نظر بگیرید. خدمات مشاوره ای مبتنی بر اینترنت کربن مجموعه برای کمک به مشتریان در دستیابی به اهداف مالی گسسته طراحی شده است. آنها در نظر گرفته نشده اند که مشاوره جامع مالیاتی یا برنامه ریزی مالی را با توجه به هر جنبه ای از وضعیت مالی مشتری ارائه دهند و سرمایه گذاری های خاصی را که مشتریان در جای دیگر در اختیار دارند ، شامل نشوند. برای اطلاعات بیشتر ، به فرم ما CRS ، فرم ADV قسمت 2 و سایر افشای مراجعه کنید. عملکرد گذشته نتایج آینده را تضمین نمی کند ، و احتمال نتایج سرمایه گذاری از نظر ماهیت فرضی است. پیشنهاد ، درخواست پیشنهاد یا مشاوره برای خرید یا فروش اوراق بهادار در حوزه های قضایی که در آن جمع آوری کربن ثبت نشده است ، نیست.

© 2023 شرکت جمعی کربن. کلیه حقوق محفوظ است.

واقعیت بررسی شد

شرکای جمعی کربن با کارشناسان مالی و آب و هوا برای اطمینان از صحت محتوای ما.

تیم داوران ما متخصصانی با سالها تجربه در زمینه های دارایی شخصی و آب و هوا مستقر شده اند.

آنها در نشریات مالی برتر مانند رویترز ، Axios ، AG Funder News ، Bloomberg ، MarketWatch ، Yahoo! کمک کرده اند. امور مالی و بسیاری دیگر.

این تیم از متخصصان به کربن جمع آوری می کنند بالاترین سطح دقت و حرفه ای ممکن را حفظ می کند.

چرا به جمع کربن اعتماد کنید

Carbon Collective اولین مشاور سرمایه گذاری آنلاین است که 100 ٪ در حل تغییرات آب و هوایی متمرکز شده است. ما معتقدیم که سرمایه گذاری پایدار فقط یک راه حل مهم آب و هوایی نیست بلکه یک روش هوشمندانه برای سرمایه گذاری است.

ما از شیوه های روزنامه نگاری اخلاقی پیروی می کنیم ، که شامل ارائه اطلاعات بی طرفانه و استناد به منابع قابل اعتماد و نسبت داده شده است. بخش عمده ای از تحقیقات ما از سازمان های پیشرو در فضای آب و هوا ، مانند Drawdown Project و آژانس انرژی بین المللی (IEA) انجام می شود.

هدف ما ارائه توضیحات قابل درک و جامع در مورد موضوعات آب و هوا و امور مالی است.

کادر نویسندگی و سرمقاله ما تیمی از متخصصان هستند که دارایی های مالی پیشرفته ای دارند و برای اکثر نشریات مهم رسانه های مالی نوشته اند. کار ما به طور مستقیم توسط سازمان هایی از جمله MarketWatch ، Bloomberg ، Axios ، TechCrunch ، Forbes ، Nerdwallet ، Greenbiz ، رویترز و بسیاری دیگر ذکر شده است.

ما در تلاش هستیم تا خوانندگان را با واقعی ترین و مطمئن ترین اطلاعات مربوط به تأمین مالی آب و هوا برای کمک به آنها در تصمیم گیری آگاهانه توانمند کنیم.