استراتژی سرمایه گذاری ما

با بیش از 20 سال تجربه، متوجه شده ایم که ریسک چقدر برای آینده مشتریانمان مهم است و چگونه آینده آنها را تعیین می کند. تست برگشت دقیق می تواند به وضوح برای هر یک از مشخصات ریسک نشان دهد که یک سبد با چه سرعتی می تواند از نوسانات بازار بازیابی شود و این زمینه را برای ما فراهم می کند تا آینده مالی شما را برنامه ریزی کنیم.

برای اطمینان از اینکه پول نقد شما تمام نمی شود، ما از هم اکنون تا تولد 100 سالگی شما، مدل سازی مالی درآمد و هزینه شما را انجام می دهیم! این امر مازاد درآمد برای فرصت های سرمایه گذاری و همچنین کمبود درآمد را که باید از قبل برای آن برنامه ریزی شود، برجسته می کند. بنابراین به ما این امکان را می دهد که درآمد آینده از پیش برنامه ریزی شده و راحت را محاسبه کنیم.

دارایی های سرمایه گذاری

هنگامی که شما را درک کردیم، می توانیم یک تخصیص دارایی ایجاد کنیم که دقیقاً نیازهای شما را برآورده کند. مراقب باشید تا اطمینان حاصل شود که بین رشد و دارایی های محافظتی (غیر رشد) تعادلی دارید که دقیقاً با شما و برنامه زندگی جاری شما مطابقت دارد.

تخصیص دارایی (نوع ترکیب سرمایه گذاری) مسئول بیش از 90٪ عملکرد سرمایه گذاری شما است. به عبارت دیگر، وجوه اساسی در هر بخش، بخش کوچکی از عملکرد مالی شما را نشان می دهد، زیرا سرمایه گذاری در بخش مناسب اهمیت بیشتری دارد. به عنوان مثال، سرمایه گذاری در طلا زمانی که سهام و سهم در حال افزایش است و قیمت کالاها در حال کاهش است، مهم نیست که مدیر صندوق طلا چقدر خوب باشد.

ساخت نمونه کارها

در حالی که تخصیص دارایی بسیار مهم است، انتخاب سرمایه گذاری های فردی برای برآوردن آن تخصیص دارایی نیز بر عملکرد کلی سرمایه گذاری های شما تأثیر خواهد داشت. این مهارتی است که با آن ترکیب می شود که تعیین می کند آیا نتایج سرمایه گذاری شما مطابقت دارد یا بیشتر از بازده معمول بازار است. طیف گسترده ای از عوامل وجود دارد که موفقیت پورتفولیوی شما را تعیین می کند. کارکنان ماهر و تخصص سرمایه گذاری ما تضمین می کند که پرتفوی ما بازده مورد نیاز را برای برآورده کردن اهداف و اهداف مالی شما ارائه می دهد.

ما می خواهیم ارزش و کیفیت خدماتی که با مشاوران مالی مونتگومری چارلز داشته ایم را تأیید کنیم. آنها سبد مالی ما را با سهولت و شایستگی حرفه ای مدیریت کرده اند.

با عمل ارتودنسی خودم، آن را در بازار عرضه کردم تا بازنشسته شوم. چهار سال بعد و رنج بردن از عوامل نالایق، هیچ فروشی در چشم نبود.

نقطه عطف حضور من در یک کنفرانس بازنشستگی در لندن بود ، جایی که مایک ماریگولد یک نکته اطلاعاتی داشت. من بلافاصله در جهت یک عامل مناسب و معقول مورد توجه قرار گرفتم و در سال 2010 با موفقیت این عمل را فروختم.

در رابطه با حسابدار من ، مایک ماریگولد اطمینان حاصل کرد که امور مالی من با خیال راحت سرمایه گذاری می شود و هر سال ، یک بررسی مالی من را به روز می کند تا پیشرفت های انجام شده را به روز کند.

کارکنان مونتگومری چارلز به طرز مودبانه ای از امور مالی برای سبک زندگی بازنشستگی من حرکت کرده اند و من از کمک و پشتیبانی آنها بسیار سپاسگزارم.

من آماده هستم که برای اعتبارسنجی توصیه خود با من تماس بگیرم.

B V ، لیورپول

سال گذشته من نگران برنامه ریزی بازنشستگی بودم و از مدیریت و عملکرد ضعیف نمونه کارها و سرمایه گذاری های من مدیریت شده خودداری کردم. اگرچه من از این چیزها بسیار آگاه هستم ، برای مشاوره به شما و چهار IFA های دیگر (سه متخصص در دندانپزشکی) نزدیک شدم. شما تا به حال بهترین بودید ، هیچ مسابقه ای نبود.

من به شما توصیه می کنم برای دانش تخصصی خود در مورد دندانپزشکی ، وضوح تفکر ، رویکرد جامع ، جامع و شیوه ای باز و دوستانه ، به هر دندانپزشکی مراجعه کنید. عملکرد خوب سرمایه گذاری نیز

کارکنان عالی مودب ، دانش و حرفه ای هستند. اتهامات معقول و شفاف است.

در مجموع یک سرویس با کیفیت واقعی.

R C ، خواندن

ما جزئیات را درک می کنیم

کاهش مالیات شرکت

مشکلات کمک هزینه زمان زندگی

محدودیت سهم بازنشستگی

طرح های بازنشستگی شرکت

دریافت بهترین بازده سرمایه گذاری

کاهش مالیات شخصی

یا اینکه آیا شما فقط می خواهید تجارت خود را برای پول مناسب بفروشید و "راه خود را" بازنشسته کنید ، ما می توانیم کمک کنیم.

فلسفه سرمایه گذاری ما

ما یک رویکرد اولیه از بالا به پایین داریم که به بازارهای جهانی و روند سرمایه گذاری مورد انتظار در مناطق رشد و ارزش می پردازد. این سپس به ترکیبی از سرمایه گذاری های مختلف برای پاسخگویی به مشخصات ریسک خاص شما مربوط می شود. ما قرار گرفتن در معرض سرمایه گذاری هایی که فضای محدودی برای رشد دارند یا به نظر ما احتمالاً کاهش می یابد ، کاهش می یابد و افزایش قرار گرفتن در معرض سرمایه گذاری هایی که فکر می کنیم بهترین استفاده برای استفاده از روند بازار است. به عنوان مثال ، در سال 2018 احساس کردیم که گیلت های بلند مدت در انگلستان محدوده محدودی برای افزایش دارند. در حالی که سرمایه گذاری های محتاطانه در سهام "ارزش" و سهام (آن دسته از شرکت هایی که برای چند سال گذشته از مد خارج شده اند) فرصت های رشد خفیف ایمن را ارائه می دهند. ما شرکت های انفرادی را انتخاب نمی کنیم ، اما به نظر ما از هر بخش بهترین مدیر صندوق را انتخاب می کنیم.

مشاوران مالی مستقل بدان معنی است که ما با هیچ شرکت یا مدیران صندوق گره خورده ایم. به طور معمول اوراق بهادار ما از 20 مدیر صندوق مختلف تشکیل خواهد شد. هرکدام دانش تخصصی در بخش های خاص تخصیص دارایی که ما انتخاب کرده ایم. شما می توانید مستقل باشید - انتخاب مدیران صندوق های مختلف در مقابل گره زدن به یک مدیر صندوق ، مانند ایجاد یک تیم فوتبال کلاس جهانی متشکل از بازیکنان برتر جهان و بازی آنها در برابر یک تیم معمولی قهرمانان لیگ است. با ترکیب صحیح تیم کلاس جهانی شما احتمالاً تیم قهرمان لیگ را در گلزنی به ثمر می رساند. از کار با شرکت های گره خورده که انتخاب کاملی از صندوق های سرمایه گذاری ندارند ، مراقب باشید.

ما همچنین از صندوق های صندوق اختیاری استفاده می کنیم که می توانند یک لایه اضافی از تخصص در انتخاب صندوق های اساسی و مدیران صندوق برای به حداکثر رساندن عملکرد سرمایه گذاری خود اضافه کنند. مزایای اختیار به این معنی است که آنها توانایی واکنش در برابر تغییر سریع بازارها را دارند بدون اینکه هر بار به شما مراجعه کنند. نکته منفی این است که مدیریت آن کمی بیشتر خواهد بود.