10 دلیل برای جلوگیری از تجارت روز

هنگامی که من برای اولین بار تجارت سهام را در سن 15 سالگی شروع کردم ، به این دلیل بود که من بیش از 3000 دلار از 5000 دلار پس انداز زندگی خود را از چمن زنی در تصادف Dot-Com از دست داده بودم. این فناوری با تمرکز بودجه متقابل والدین من که من در آن سرمایه گذاری کرده بودند ، ارزش خود را کاهش داده بودند.

در نتیجه این تجربه آسیب زا ، من می خواستم مسئولیت آینده مالی خود را بر عهده بگیرم و آن را در دست یک صندوق متقابل فعالانه مدیریت نکنم.

بدون هیچ مفهومی از هزینه های معاملات روزانه یا کیفیت اجرای سفارش ، چه رسد به ترس از دست دادن ، من صندوق های متقابل را فروختم ، یک حساب متولی را در TD Ameritrade افتتاح کردم و به سرعت شروع به خرد کردن بازار کردم.

در طی سه سال ، من نمونه کارها را از چند هزار نفر گرفتم و آن را تا نزدیک به 100000 دلار کردم.

وقتی در سن 18 سالگی به اوج ارزش نمونه کارها رسیدم ، من یک دانشجوی سال اول در کالج بودم که سه مانیتور در میز اتاق خوابم ، کلاس پرش و تجارت روزانه برای دوستان زنده.

سپس من در یک تجارت 72000 دلار از دست دادم و فهمیدم که معاملات سهام بیشتری نسبت به دیدار با چشم وجود دارد.

متأسفانه ، من در یک بازی آماری بودم که هرگز به پایان نمی رسید. درست مثل نورد سرهای 10 بار پشت سر هم ، خط خوش شانس من فرار کرد و من بیشتر آنچه را که به دست آورده بودم به بازار دادم.

معاملات روز چیست؟

معاملات روز یک استراتژی تجارت آنلاین سهام است که در آن سهام خریداری می کنید و سپس آنها را در همان روز می فروشید. بدون شک ، تجارت روزانه خطرناک است. این همچنین می تواند شامل سهام کوتاه باشد ، که در حال فروش سهام شما نیست ، سپس آنها را با قیمت پایین تر خریداری می کنید (امیدوارم) برای به دست آوردن سود.

به زبان ساده ، شما 100 سهم از سهام XYZ را در صبح خریداری می کنید ، سپس در همان روز همان 100 سهام را در مقطعی می فروشید. فروش سهام برای بستن تجارت می تواند یک دقیقه بعد یا یک ساعت بعد انجام شود ، تا زمانی که در همان جلسه معاملاتی باشد. این همچنین به عنوان "سفر دور" شناخته می شود.

یک نکته مهم که معامله گران روز جدید اغلب از آن غافل می شوند ، مطابق با قانون Trader Day (PDT) است. ویکی پدیا بهترین PDT را تعریف می کند: "Trader Day Patte یک تعیین FINRA برای یک معامله گر بورس است که چهار یا بیشتر معاملات روز را در پنج روز کاری در یک حساب حاشیه انجام می دهد ، مشروط بر اینکه تعداد معاملات روز بیش از شش درصد از کل معاملات مشتری باشدفعالیت برای همان دوره پنج روزه. "

خط پایین: به روز تجارت و بدون محدودیت حساب کارگزاری آنلاین خود ، باید در ابتدای هر روز ، تأیید حاشیه و حداقل 25000 دلار در حساب خود داشته باشید.

مقدمه کنار ، با نگاهی به گذشته ، در اینجا 10 واقعیت سخت وجود دارد که آرزو می کنم هنگام شروع کار ، در مورد تجارت روز به صورت حرفه ای درک کرده باشم.

10. "شیوه زندگی" یک معامله گر روز موفق یک دروغ چربی بزرگ است

قایق بادبانی ، جت های خصوصی ، سوئیت های ریاست جمهوری ، اتومبیل های فانتزی ، پشته های 10K دلار ، عمارت ، سرگرمی با افراد مشهور: همه آنها بخشی از آنچه به عنوان "سبک زندگی معامله گر روز رویایی" ارائه می شود.

رویای تبلیغ شده توسط سهام انتخاب خدمات اشتراک ، حساب های توییتر و اینستاگرام و غیره ، همه بر روی پایه شن و ماسه ساخته شده اند.

متأسفانه ، این همه بازاریابی هوشمندانه است و واقعیت نیست.

واقعیت: 99. 9 ٪ از ارائه دهندگان خدمات انتخاب سهام از اشتراک و فروش محصول خود درآمد بیشتری نسبت به تجارت خود دارند.

آنها می توانند به دلیل شما و تمایل شما به روز تجارت به صورت پاره وقت و یا کسب درآمد از طرف یا سرمایه گذاری ثروتمند ، "شیوه زندگی" را زندگی کنند. بدون شما ، آن خدمات انتخاب سهام وجود نخواهد داشت.

دفعه بعد که یک سرویس تجاری را مشاهده می کنید که سعی می کند شما را در یک اشتراک ماهانه چت اتاق ، دوره آموزش معاملات روزانه ، DVD یا درس های معاملاتی زنده بفروشد ، به سایت نگاه کنید و ببینید که آیا آنها سوابق مالیاتی از بازده خود را که در هر نقطه ذکر شده است ، حسابرسی کرده اند. آنها نمی کنند

تنها تفاوت بین شما و آنها این است که آنها قبل از شما شماره 9 و شماره 8 را در زیر فهمیدند و تصمیم گرفتند حرفه ای را در آموزش و پرورش و "پس دادن" دنبال کنند تا به شما کمک کنند. این شامل به اشتراک گذاشتن انتخاب روزانه سهام و درس آنها برای هزینه ماهانه است.

درس: تجارت حرفه ای برای ضعف قلب نیست و بندرت شامل "سبک زندگی" است که در وب و رسانه های اجتماعی به تصویر کشیده شده است.

9. برای تجارت تمام وقت حداقل به یک سبد 1،000،000 دلار نیاز دارید

برای تجارت برای امرار معاش ، به یک بانک بزرگ نیاز دارید. چرا؟از آنجا که شما فقط نمی توانید فرض کنید که سالهای سودآوری برای همیشه خواهید داشت. شما همچنین باید هزینه های معاملاتی (کمیسیون ها) را در نظر بگیرید ، و در کنار پرداخت مالیات بر همه این سودهای کوتاه مدت سرمایه ، حقوق و دستمزد پرداخت صورتحساب را نیز در نظر بگیرید.

وقتی جوان و مجرد هستید ، می توانید هزینه های خود را کاهش دهید. هک ، من در کمتر از 100 دلار بودجه غذا در یک نقطه زندگی می کردم تا رویای خود را دنبال کنم. براساس اعلام دفتر آمار کار ایالات متحده ، میانگین آمریکایی زیر 25 سال 2،531 دلار در هر ماه یا 30372 دلار در سال هزینه می کند.

با افزایش سن ، هزینه های شما به طور طبیعی بالا می رود.

حال ممکن است فکر کنید ، "بلین ، چیزی به نام اهرم وجود دارد."

بله ، روش هایی برای استفاده از نمونه کارها وجود دارد. با یک حساب 25000 دلار حاشیه و وضعیت معامله گر روز الگوی ، می توانید روزانه 100000 دلار (4 برابر) اوراق بهادار در روز تجارت کنید و تا 50،000 دلار (2 برابر) یک شبه داشته باشید. این یک هدیه و نفرین است. سهام بسیار بیشتر است.

با نگاهی به برخی از ریاضیات اساسی ، بیایید بگوییم که شما مجرد و زیر 25 سال هستید. هزینه زندگی شما باید به طور متوسط 30372 دلار در سال باشد و نرخ مالیات شما به طور مؤثر صفر است.

برای شکستن حتی در یک سبد 1 میلیون دلاری ، باید 3. 1 ٪ در سال برگردید. با یک نمونه کارها 100000 دلاری ، شما در مورد بازده 31 ٪ صحبت می کنید.

باز هم ، فقط برای شکستن یکنواخت.

توجه داشته باشید ، این شامل هزینه های معاملاتی ، تحقیق ، اشتراک معاملات و غیره نیست که به راحتی می تواند هزاران دلار در سال باشد.

حتی اگر یک سال باورنکردنی داشته باشید و 50 ٪ در یک نمونه کارها 100000 دلاری برگردانید ، فقط برای سال آینده (50،000 دلار - 4،859 دلار مالیات - 30،372 دلار AVG هزینه زندگی) در حال ساخت بانک شرکت +14،769 دلار هستید. باز هم ، شامل هزینه های معاملاتی نیست.

اگر این به اندازه کافی دلهره آور نبود ، موارد فوق فرض می کند که شما هرگز یک ماه پایین ندارید ، چه رسد به یک سال پایین.

برای زندگی ، شما باید هر ماه قرعه کشی کنید (قطعه دیگری از خرد که بعد از واقعیت متوجه شدم) ، این بدان معنی است که شما باید برنده شوید. دائماکوچک کردن پایه نمونه کارها حتی 10 ٪ یک مانع جدی برای غلبه بر آن است.

درس: شما می توانید با کمترین هزار دلار شروع به کار کنید ، اما در تلاش برای تجارت برای زندگی ، مکنده نشوید ، مگر اینکه حداقل یک سبد 1،000،000 دلار داشته باشید. هنگامی که شما در نوسانات تجارت ، مالیات ، هزینه زندگی و زمان عامل هستید ، به طور جدی دیوید در مقابل گلیات ریاضی است.

8. شانس در برابر شما جمع شده است

بسیاری از افراد بسیار باهوش در آنجا هستند. با داشتن کلاه جهانی بورس 69 تریلیون دلاری ، پول زیادی در معرض خطر و منابع بی پایان است که تحقیق می شود.

شما: آخر هفته به بازار بروید ، به یک فروشگاه Lululemon بروید ، بسیاری از افراد را ببینید که قیمت کامل شلوار یوگا را پرداخت می کنند. لحظه "آه": این مکان بسته بندی شده است. شما از برنامه معاملات موبایل خود برای اسکن یک برچسب استفاده می کنید ، "لولو" را به عنوان نماد تیک کشف می کنید ، در مورد نحوه فروش با منشی فروش صحبت کنید ، سپس به سرعت برخی از سهام را در تلفن خود خریداری کنید.

صندوق نهادی: بنیانگذاران را می شناسد و تماس های منظم با CFO دارد. کارکنان تحقیقاتی آنها با فروشگاه های Lululemon در سراسر کشور و همچنین تأمین کنندگان تماس می گیرند و داده ها را در سراسر کشور می کشند تا تعیین کنند که چگونه این تعداد واقعاً در حال استفاده است. آنها سپس تجزیه و تحلیل می كنند كه با وجود رشد شدید فروش ، حاشیه ها قرارداد بسته شده و سهام را به تماس بعدی درآمدی خود می فروشند.

برای انجام این حلقه کامل ، حدس بزنید که پس از یک گزارش درآمدی با وجود پچ پچ مثبت معامله گران و تحلیلگران ، چه اتفاقی برای Lululemon افتاد؟-16. 41 ٪ روز بعد.

در اینجا چیزی است که یک گروه تحقیقاتی ، FBR Capital ، باید درآمدهای پس از لولولون را بگوید:

"یادداشت های شرکت موضوع اصلی 2Q از دست رفته جنرال موتورز نسبت به راهنمایی/انتظارات ، که منعکس کننده هزینه های افزایشی با تأخیر در بندر و با مسئولیت مادی و به طور بالقوه یک تغییر ترکیبی بیشتر از حد انتظار به دسته های حاشیه پایین (مد مردان ، زنان) است. مهمترین نگرانی به جلو ، افزایش 55 ٪ در موجودی ها است که علاوه بر فروش واحدهای با هزینه بالاتر ، احتمالاً عاملی در راهنمای 3Q پایین خود نسبت به خیابان است. سر و صدای تحویل زودهنگام ، لولو برای عادی سازی فروش/موجودی ها باید از طریق مقدار قابل توجهی از محصول در 2H15 حرکت کند. "

آیا این همان چیزی است که تحقیقات شما نیز از بین رفته است؟شک دارم.

درس: هرگز برای یک ثانیه فکر نکنید که می توانید از بازار پیشی بگیرید. همیشه شخصی در آنجا وجود دارد که بیشتر از شما می داند.

7. قانون 5 ٪

بیش از 5 ٪ از نمونه کارها خود را به تجارت شخصی اختصاص ندهید و بقیه را در صندوق های شاخص کم هزینه سرمایه گذاری کنید.

وال استریت ژورنال یک قدیمی اما خوب ، در سال 2013 دارای یک ویژگی آخر هفته با عنوان "سرمایه گذاری برای سرگرمی آن" بود. در اینجا گزیده ای وجود دارد:

"برنده یا از دست دادن ، کلید استفاده از پول با خیال راحت این است که اطمینان حاصل کنید که مبلغی را که سرمایه گذار بدون آن زندگی می کند شامل می شود.

از سرگرم کننده قمار و هیجان تعقیب لذت ببرید ، اما نه با پول اجاره خود و مطمئناً با بودجه آموزش دانشگاه برای فرزندان خود ، و نه با تخم مرغ بازنشستگی خود ، "جان گوگل ، بنیانگذار پیشتاز ، در" کتاب کوچک "نوشتسرمایه گذاری عقل سلیم ، "منتشر شده در سال 2007.

آقای گوگل نوشت که آنچه او "پول خنده دار" نامید ، باید بیش از 5 ٪ از سرمایه گذاری های یک شخص باشد. برخی از کارشناسان این حد را پایین تر می کنند. آقای مالکیل می گوید این بستگی به شرایط فردی سرمایه گذار دارد.

گرفتن نسبت اشتباه یک خطر است. نکته دیگر اینکه یک سرمایه گذار از دست خواهد داد ، به عنوان مثال ، 5 ٪ از پول خود را از دست می دهد و فکر می کند ، "من چنین بودم ، خیلی نزدیک. بگذارید 5 ٪ دیگر را بگیرم."او می گوید ، وسوسه برای ادامه تلاش برای پیروزی رایج است ، و برخی از افراد مقاومت در برابر آن را سخت می دانند. "

درس: آینده بلند مدت شما از تمایل کوتاه مدت شما برای ثروتمند شدن یک شبه مهمتر است. تجارت با بیش از 5 ٪ از نمونه کارها خود را انجام دهید و بقیه را در صندوق های شاخص کم هزینه سرمایه گذاری کنید.

6. قدرت بازده مرکب

بازده های مرکب واقعاً تفاوت ایجاد می کنند. ممکن است فکر کنید که بازده 5 ٪ - 10 ٪ کسل کننده است ، اما در طول ده ها سال آن را جمع می کند.

برای درک این مفهوم ، Investopedia آن را در این ویدئو بهترین توضیح می دهد:

بیایید چند نمونه فرضی را اجرا کنیم.

مثال A: 10،000 دلار شروع به کار ، 2000 دلار در سال با 5 ٪ بازده در سال اضافه می شود.

پس از 35 سال ، کل کمک های برابر با 80،000 دلار. ارزش نمونه کارها پایان ، 235،800. 77 دلار. بازده ناخالص ، +155،000 دلار ( +195 ٪).

مثال B: 10،000 دلار شروع نمونه کارها ، 2000 دلار در سال با بازده 9. 6 ٪ در سال (بازده تاریخی S& P 500) اضافه می شود.

پس از 35 سال ، کل کمک های برابر با 80،000 دلار. ارزش نمونه کارها پایان ، 741،930. 11 دلار. بازده ناخالص ، +661. 930. 11 $ ( +827 ٪).

با نگاهی به سناریو B با بازده سالانه 4. 6 ٪ بالاتر ، این تفاوت 506،129. 34 دلار حیرت انگیز است.

واقعیت جالب: طی هر دوره 20 ساله از سال 1926 ، S& P 500 هرگز ضرر نکرده است.

درس: هرچه زودتر بتوانید سرمایه گذاری را شروع کنید (در حالت ایده آل در صندوق های شاخص کم هزینه) ، بهتر است. قدرت بازده های مرکب در طی چندین دهه قابل دست کم نیست.

5- گرفتن نکاتی از مردم "باهوش تر" از شما یک ایده وحشتناک است

نکات مربوط به سهام داغ در همه جا وجود دارد ، و متأسفانه مهم نیست که چقدر با تجربه باشید ، می توان از یک نکته عالی برای خرید استفاده کرد ، به خصوص اگر شخص به برخی از اطلاعات "پشت صحنه" دسترسی داشته باشد ، هیچ کس دیگری از آن خبر ندارد.

متأسفانه ، تبلیغاتی مانند نسخه فوق برای سهام پنی برای مکیدن شما برای خرید یک محصول یا خدمات طراحی شده است. این نکات کاملاً آشغال است و در پایان کیف پول و پرتفوی شما را به رنگ قرمز می گذارد.

واقعیت: اگر کسی حتی یک استراتژی داشت که حتی می تواند حتی 11 ٪ در سال بازگردد ، آنها فراتر از وحشی ترین رویاهای خود ثروتمند می شوند و نیازی به فروش انتخاب ندارند.

بازده تاریخی S& P 500 9. 6 ٪ است. موقوفات ، صندوق های بازنشستگی و مواردی از این دست ، مشت را به هر مدیر صندوق که می تواند به طور مداوم 1. 4 ٪ از آلفا دهه بعد از دهه تولید کند ، جمع می کند.

سرانجام ، این قانون شامل تحلیلگران وال استریت است. توصیه های خرید و فروش تحلیلگر را نادیده بگیرید.

هیچ کس نمی داند بازار فردا ، هفته آینده یا سال آینده چه کاری انجام خواهد داد. در بهترین حالت ، این فقط یک "حدس تحصیل شده" از کسی است که واقعاً "هوشمند" است.

وارن بافت آن را به بهترین وجه خلاصه می کند ،

"با داشتن اطلاعات کافی خودی و یک میلیون دلار ، می توانید در یک سال شکسته شوید."

درس: مهم نیست که چقدر باهوش هستند ، شانس همیشه در برابر شما جمع می شود. نکات سهام را با شک و تردید شدید دنبال کنید.

نکته اضافی: می دانید از چه کسی می توانید یاد بگیرید؟خودت! اگر می خواهید مهارت های سرمایه گذاری خود را بسازید ، برای نگه داشتن یک ژورنال تجارت و دیدن آنچه درست و غلط انجام داده اید ، پرداخت می کند. انتخاب های من را برای بهترین مجلات تجاری آنلاین مشاهده کنید.

4- یک تجارت به راحتی می تواند سال (یا حرفه) شما را خراب کند یا خراب کند

تا زمانی که این دست اول را زندگی نکنید ، متأسفانه به طور کامل به خانه نمی رسد. شما می توانید تمام سال خود را صرف دیدن برنده ها و ضررهای کوچک کنید. یک روز مرخصی داشته باشید ، قوانین خود را بشکنید و موقعیت بزرگی را در درآمد و "Wham!" نگه دارید ، ممکن است صبح روز بعد از خواب بیدار شوید.

مخالفش هم درست است. یک تماس عالی برقرار کنید ، قوانین خود را دنبال کنید و یک برنده هیولا را بفروشید که بیش از 90 ٪ از سود شما را برای سال نشان می دهد. با وجود ده ها یا صدها تجارت بی نظیر طی ماه ها قبل ، شما بسیار خوشحال خواهید شد که آن روز آماده تجارت هستید.

درس: هرگز تأثیر یک تصمیم تجارت واحد بر روی نمونه کارها خود را دست کم نگیرید.

3. مالیات و هزینه های تجارت یک مانع جدی است

این به شماره 9 باز می گردد ، اما ارزش آن را دارد که اصول را تجزیه کنید. در اینجا اصطلاحات کلیدی برای درک وجود دارد:

• مالیات بر سود سرمایه کوتاه مدت - "سود سرمایه کوتاه مدت از نرخ مالیات ویژه سود نمی برد - آنها با همان نرخ درآمد عادی شما مالیات می گیرند. برای سال 2015 ، نرخ مالیات عادی بسته به کل شما از 10 درصد تا 39. 6 درصد است. درآمد مشمول مالیات."- Turbotax
• مالیات بر سود سرمایه بلند مدت - "اگر می توانید بیش از یک سال دارایی خود را نگه دارید ، می توانید از نرخ مالیات کاهش یافته سود خود بهره مند شوید. برای سال 2014 ، نرخ مالیات سود سرمایه بلند مدت 0 ، 15 و20 درصد برای اکثر مالیات دهندگان. اگر نرخ مالیات معمولی شما در حال حاضر کمتر از 15 درصد است ، می توانید برای صفر درصد نرخ سود سرمایه بلند مدت صعود کنید. برای مالیات دهندگان با درآمد بالا ، نرخ سود سرمایه می تواند تا 19. 6 درصد تخفیف صرفه جویی کندنرخ درآمد معمولی. "- Turbotax
• کمیسیون تجارت - هزینه خرید یا فروش سهام را پرداخت کنید.
• کیفیت اجرای سفارش - بسیاری از کارگزاران شرکت های تجاری فرکانس بالا (مراکز بازار) حق استفاده از تجارت خود را به فروش می رسانند. به این پرداخت برای جریان سفارش گفته می شود. با وجود کسری از یک پنی در هر سهم ، هزینه های پر کردن ضعیف می تواند در هنگام تجارت به طور مکرر سریعاً سریع اضافه شود. برای بهترین کیفیت اجرای سفارش ، وفاداری را توصیه می کنم.

بهتر از S& P 500 در هر سال معین به خودی خود یک شاهکار است ، اما وقتی در آن زمان مالیات ، هزینه های کمیسیون و تحقیقات را در نظر می گیرید (آن خدمات انتخاب سهام داغ ، اتاق های چت و خبرنامه های بازار به صورت رایگان نمی آیند) ،بازی بسیار دشوارتر می شود.

درس: وقتی مالیات ها، کمیسیون ها و سایر هزینه های تجارت مانند تحقیقات در نظر گرفته می شود، چالش عملکرد بهتر از بازار سال به سال به عنوان یک شغل پیچیده می شود.

2. سوگیری تایید و احساسات شما بدترین دشمن شما هستند

تجارت یک بازی ذهنی است. ذهن چیز زیبایی است، و با توجه به داده های بی پایان، می تواند خرابی های جدی ایجاد کند.

تعریف سوگیری تایید از طریق ویکی پدیا،

"سوگیری تایید تمایل به جستجو، تفسیر، ترجیح و یادآوری اطلاعات به گونه ای است که باورها یا فرضیه های فرد را تایید کند و در عین حال توجه نامتناسبی کمتری به اطلاعات مغایر با آن داشته باشد."

در دنیای تجارت، این به این معنی است که شما یک اقدام راه اندازی یا قیمت را می بینید و به سرعت خود را متقاعد می کنید که بخرید یا بفروشید. متأسفانه، 99٪ مواقع باید دقیقاً برعکس عمل کنید.

تحلیل تکنیکال یکی از بدترین ها در تحریک این رفتار طبیعی انسان است."اوه، من قبلاً این الگو را دیده بودم، این یک خرید است". دلیلی وجود دارد که دلالان آنلاین ده ها و در برخی موارد صدها شاخص فنی را ارائه می دهند. شاخص ها شما را تشویق می کنند که «الگوهای» بیشتری ببینید و بیشتر معامله کنید.

در پوکر، یک بازیکن می تواند به سمت "تیلت" رفته و تصمیمات ضعیفی بگیرد و در نهایت با عجله پشته خود را از دست بدهد. همین معضل ذهنی در مورد معاملات نیز صدق می کند.

چندین نقل قول از استادان بازار در مورد روانشناسی تجارت،

حقیقت این است که تجارت، چه موفق و چه ناموفق، بیشتر به روانشناسی مربوط می شود تا تاکتیک.- جک شواگر

"من همیشه به از دست دادن پول فکر می کنم به جای پول درآوردن. روی پول درآوردن تمرکز نکنید، روی محافظت از آنچه دارید تمرکز کنید."- پل تودور جونز

"همه قدرت مغز برای کسب درآمد در سهام را دارند. همه شکم ندارند."- پیتر لینچ

درس: تجارت 90% ذهنی و 10% مهارت است. کسانی که موفق می شوند یاد می گیرند که ریسک را مدیریت کنند و به صورت غیر عاطفی معامله کنند.

1. نمایه سازی غیرفعال بهترین مسیر برای 99. 9 درصد از آمریکایی ها است

وارن بافت که به طور گسترده به عنوان بزرگترین سرمایه گذار تمام دوران شناخته می شود، بازار را درک می کند و توصیه او برای یک آمریکایی معمولی بسیار ارزشمند است:

برای به دست آوردن نتایج خارق العاده لازم نیست کارهای خارق العاده انجام دهید. با سرمایه گذاری دوره ای در یک صندوق شاخص، سرمایه گذار نادان در واقع می تواند از اکثر متخصصان سرمایه گذاری پیشی بگیرد.»

از نظر تاریخی ، از سال 1928 S& P 500 در سال 9. 6 ٪ بازگردد. با خرید ETF مانند SPY یا VOO ، می توانید عملکرد S& P 500 را برای 0. 095 ٪ (9. 50 دلار در هر 10،000 دلار سرمایه گذاری شده) یا 0. 03 ٪ (3 دلار در هر 10،000 دلار سرمایه گذاری شده) تکرار کنید. همین مورد در مورد وجوه متقابل مانند VFIAX Vanguard نیز صدق می کند.

تا آنجا که تخصیص می رود ، وارن نیز آن را ساده نگه می دارد ،

"توصیه من به متولی نمی تواند ساده تر باشد: 10 ٪ از پول نقد را در اوراق قرضه دولت کوتاه مدت و 90 ٪ در صندوق شاخص S& P 500 بسیار کم هزینه قرار دهید. من پیشنهاد می کنم پیشتاز."(vfinx)

اعداد دروغ نمی گویند. علیرغم کارکنان تحلیلگران ، دسترسی به مدیر عاملان ، CFO ، سرمایه نامحدود برای تحقیقات و غیره.

برای مقدمه ای برای نمایه سازی منفعل مانند وارن بافت ، راهنمای من را بخوانید ، چگونه سرمایه گذاری کنم.

درس: وارن بافت بزرگترین سرمایه گذار در تمام وقت است. او به جای زمان بندی بازار ، به عنوان بهترین مسیر برای موفقیت بلند مدت ، نمایه سازی کم هزینه را توصیه می کند.

افکار پایانی

برای شروع سرمایه گذاران جدید ، تجارت باید تلاش برای دانش باشد ، نه در مورد ثروتمند شدن.

در حالی که من در مورد سرمایه گذاری هزاران ساعت در بازارها در طی 18 سال گذشته پشیمان نیستم ، اما مجبور شدم این واقعیت را بپذیرم که اگر این حقایق را از ابتدا درک می کردم ، بیشتر جلوتر خواهد بود:

• "سبک زندگی" یک معامله گر روز موفق یک دروغ چربی بزرگ است
• شما واقعاً برای تجارت تمام وقت حداقل به یک سبد 1،000،000 دلار نیاز دارید
• شانس به طرز چشمگیری در برابر شما جمع شده است
• 5 ٪ یا کمتر از نمونه کارها خود را به تجارت (حدس و گمان) اختصاص دهید و بقیه را در صندوق های شاخص کم هزینه سرمایه گذاری کنید
• تأثیر بازده مرکب در طی چند دهه شگفت انگیز است
• گرفتن نکاتی از مردم "باهوش تر" از شما یک ایده وحشتناک است
• یک تجارت به راحتی می تواند سال (یا حرفه) شما را خراب کند یا از بین ببرد
• مالیات و هزینه های تجارت یک مانع جدی است
• تعصب تأیید و احساسات شما بدترین دشمن شماست
• نمایه سازی منفعل بهترین مسیر پیش رو برای 99. 9 ٪ آمریکایی ها است

اگر ذهنیت شما استفاده از بازار به عنوان وسیله نقلیه برای تکمیل درآمد یا ثروتمند شدن است ، خود را متوقف کنید ، در حال حاضر به دلیل عدم موفقیت هستید. معاملات روز یک بازی بازنده است.

بعدی را بخوانید

سایر راهنماهای تجارت آنلاین ما را کاوش کنید:

• 5 بهترین کارگزار سهام آنلاین
• 6 بهترین ژورنال تجاری و نحوه موفقیت ژورنال
• 20 بهترین کتاب تجارت سهام
• 6 بهترین وب سایت نمودار سهام رایگان
• 10 راه عالی برای یادگیری تجارت سهام
• نحوه خواندن نمودارهای سهام
• 7 بهترین صفحه نمایش رایگان سهام
• چرا معاملات روز بازی بازنده است
• نحوه سرمایه گذاری (راهنمای مبتدی)